Volumen 2 Número 25 20 de junio de 2005

VERSIÓN EN TEXTO

EL OFICIAL PRINCIPAL DE FINANZAS GALLAGHER DA A CONOCER LISTA ANUAL DE LOS 10 PRINCIPALES FRAUDES En 2004-2005, los 10 principales casos resultaron en más de $2.7 millones en pérdidas El Oficial Principal de Finanzas de la Florida Tom Gallagher dio a conocer hoy la lista anual del Departamento de Servicios Financieros de los 10 Principales Fraudes, la cual resume 10 de las estafas más costosas y audaces de valores, financieras y de fraude de seguros que resultaron en arrestos o condenas por la División de Fraude de Seguros durante el año fiscal que comenzó el 1 de julio de 2004 y culmina el 30 de junio de 2005.  “Los fraudes están siendo más complejos y más costosos, y el costo lo paga cada consumidor en primas de seguro más caras y costos más altos para bienes y servicios", dijo Gallagher, quien supervisa el departamento. “Pero trabajando juntos, podemos defendernos de estos delincuentes y devolverles el golpe con fuerza.  Lo más importante que los consumidores pueden hacer es verificar antes de comprar”. Los 10 Principales fraudes de este año comprenden desde engaño en seguros de títulos hasta el eterno miembro de estas listas, el fraude de Protección contra Lesiones Personales en seguro de autos, o fraude PIP.  En la lista hay un caso de fraude PIP en el cual ocho individuos se hicieron pasar por periodistas para tener acceso a los informes de accidentes de la policía con el propósito de solicitar a las víctimas de un accidente ir a clínicas médicas inescrupulosas.  En otro, más de dos docenas de individuos fueron arrestados en un complejo plan que implicaba simular accidentes con el propósito de crear "pacientes" para clínicas médicas fraudulentas.  Se sospecha que el cabecilla organizó más de 90 accidentes automovilísticos falsos.  Los 10 casos, enumerados sin seguir un orden particular, ascienden a más de $2.7 millones en pérdidas financieras.  Las posibles pérdidas adicionales en estos 10 casos – pérdidas que podrían haber tenido lugar si no se hubiera producido un arresto cuando se produjo – ascienden a más de $1 millón. El departamento tiene varios recursos en línea, inclusive una página para Verificar Antes de Comprar que incluye enlaces que permiten a los consumidores comprobar el estado de la licencia de una compañía, corredor o agente de servicios financieros o de seguros; un Centro de Recursos para Adultos Mayores que trata específicamente las preocupaciones y necesidades de los ciudadanos mayores de la Florida que enfrentan decisiones económicas importantes; y un enlace a un Punto de Asistencia donde los consumidores pueden hacer una pregunta o presentar una queja y seguir el estado de su pedido.  Se puede tener acceso a estos y otros recursos en www.MyFloridaCFO.com o llamando al 1-800-342-2762.  Gallagher también dijo que el departamento está dispuesto a pagar hasta $25,000 por información que conduzca directamente a una detención o a una condena en un plan de fraude.   “Es muy probable que eso sea mucho más de lo que uno podría ganar al participar en uno de estos planes, y queremos premiar a los ciudadanos cumplidores de la ley que se comprometen y ayudan a que las cosas sean distintas”. En lo que va del año fiscal, la División de Fraude de Seguros del departamento ha llevado a cabo más de 700 detenciones. La publicación de la Lista anual de los 10 Principales Fraudes coincide con la 14ta Conferencia Anual del Consejo de Educación sobre Fraude de Seguros de la Florida, la cual continúa hasta mañana en Orlando.  Se espera que cientos de fiscales e investigadores de fraudes asistan al congreso de tres días para informarse sobre los más recientes planes de fraude de seguros y las técnicas de investigación.  El jueves en Ft. Myers, Gallagher le pidió al gobernador Jeb Bush y a otros miembros del Gabinete que firmen una resolución que declare junio como el Mes de Concientización del Fraude.  La firma tuvo lugar durante la reunión del Gabinete en “Capital por un Día”.  2004-2005, LISTA DEL DEPARTAMENTO DE SERVICIOS FINANCIEROS DE LOS 10 PRINCIPALES FRAUDES No Volaba Derecho SARASOTA—Un abogado que siguió trabajando mientras cobraba más de $130,000 en beneficios por discapacidad probablemente no tendrá oportunidad de canjear sus millas de viajero frecuente en mucho tiempo.  Peter W. Martin, 58, enfrenta hasta 15 años en prisión después de que los detectives de fraude de seguros descubrieran que presentó información falsa en una reclamación por discapacidad.  Martin denunció que, después de un accidente de vehículo motorizado, quedó discapacitado parcialmente y que su condición empeoró haciendo que quedara totalmente discapacitado en septiembre de 2003.  Los detectives, sin embargo, descubrieron que Martin había continuado ejerciendo como abogado en la Florida así como en New York, mientras cobraba beneficios por discapacidad. Esto No es Monopoly CLERMONT-Una agente de títulos acusada de robar más de $1.1 millones en fondos de custodia de clientes se llevó el dinero – junto con su novio y compañeros de trabajo – a un viajecito pagado a Las Vegas, pero no apostaron a ser atrapados.  Kathryn Knight, 37, también conocida como Kathryn Weed, administraba Weed & Associates Title Services cuando American Pioneer Title Insurance Company llevó a cabo una auditoría y descubrió discrepancias en la cuenta custodia de Weed & Associates.  Los detectives de fraude determinaron que Knight malversó más de $1.1 millones de la cuenta custodia y utilizó estos fondos para comprar vehículos, para el escape a Las Vegas y para el pago inicial de la compra de un terreno de $9 millones en el Condado Lake.  Su licencia de agente de títulos fue revocada inmediatamente y enfrenta hasta 60 años en prisión si es declarada culpable de los cargos. El Instinto Periodístico PLANTATION—Ocho individuos que obtuvieron de manera ilegal informes de accidentes de tránsito de los departamentos de policía en los condados Palm Beach, Broward y Dade se hicieron pasar por periodistas para tener acceso a los informes.  Ellos utilizaban la información en los informes para solicitar a las víctimas de accidentes ir a clínicas médicas y talleres de reparación de autos, a los efectos de cobrar dinero en reclamaciones fraudulentas de seguro de automóvil.  Fingían trabajar para publicaciones de medios de difusión tales como Impact News Weekly, South Florida Journal y Greek American Herald.  Cómo Reparar su Hogar con Trampas (o De Un Soplido) COCOA BEACH—Un propietario de una vivienda del Condado de Brevard alegó que los trabajos de restauración de su casa se realizaban como consecuencia de los daños por el huracán, pero el trabajo había comenzado casi un mes antes del paso del huracán.  Robert Milliken, 60, presentó una reclamación fraudulenta en septiembre pasado ante Citizens Property Insurance Corporation por su casa en 423 S. Atlantic Ave., alegando que el Huracán Frances había causado daños por casi $60,000 en bienes muebles.  Los detectives, sin embargo, determinaron que Milliken celebró un contrato con Mack Mosier de Trade Wind Builders para reformar su residencia, y el trabajo, el cual implicaba la extracción de todos los muebles de Milliken así como también el techo y las ventanas, comenzó el 10 de agosto de 2004.  El Huracán Frances golpeó Treasure Coast el 5 de setiembre de 2004. Tarjetas Falsas, Dinero Real RIVIERA BEACH—Un hombre que vendió tarjetas de seguros falsas para vehículos motorizados a casi 200 conductores de South Florida fue sentenciado a tres años de prisión.  Howard M. McKinon, 58, de 481 W. 30th St., fue declarado culpable de nueve cargos por comercializar una tarjeta de seguros para vehículos motorizados falsa o fraudulenta y un cargo por plan organizado de estafa. Los investigadores de fraude del estado determinaron que McKinon emitió al menos 196 tarjetas, la mayoría de ellas a conductores en West Palm Beach y Riviera Beach. Las tarjetas parecían ser emitidas por Progressive Insurance Company y aparentaban incluir los niveles mínimos de cobertura de Protección contra Lesiones Personales y Daños a la Propiedad establecidos por ley.  Las tarjetas llevaban el mismo número de póliza, y contenían diferente información personal y sobre el vehículo.  El Mundo es su Escenario MIAMI—Los detectives del fraude detuvieron en febrero a 25 individuos que se cree han estado involucrados en una banda que simuló al menos una docena de accidentes automovilísticos y facturó fraudulentamente a compañías de seguros por $1 millón.  Si se los declara culpables, enfrentarán una condena mínima obligatoria de dos años en prisión por organizar los accidentes simulados, y hasta 15 años en prisión por todos los cargos.  El presunto cabecilla de la banda Wilfred Cyriaque, de 53 años de edad, también conocido como “Lopez” o “Blanc”, está acusado de 51 cargos cada uno por fraude de seguros y hurto mayor, cuatro cargos por simular un accidente, y por plan organizado de estafa.  Los investigadores creen que Cyriaque puede haber simulado hasta 90 accidentes durante los últimos años.    Ahora Puede Asustarse POMPANO BEACH—Un hombre que supuestamente habría mentido en su solicitud de seguros de ingresos por incapacidad y luego presentó una reclamación una semana después de obtener la póliza está enfrentando cargos por delitos graves que podrían llevarlo a pasar hasta 65 años en prisión.  Bruce Sutherland, 43, tenía una licencia de bienes raíces pero alegó que estaba incapacitado para trabajar debido a ataques de pánico.  Los detectives del departamento dijeron que los registos médicos y del hospital confirmaron que Sutherland suministró información falsa con respecto a su historia médica, y los documentos de la Administración de Seguridad Social indicaron que suministró información falsa sobre su salario también.  Basados en su solicitud, se le entregó a Sutherland una Póliza de Ingresos por Discapacidad que le otorgaba un beneficio mensual por discapacidad de $3,000 hasta que cumpliera 65 años.  El beneficio máximo por discapacidad de Sutherland habría sido de aproximadamente $828,000.  La reclamación fue denegada. ¿Quién Eres Tú? ST. PETERSBURG—Una pareja y un familiar están enfrentando cargos por delitos graves de fraude de seguros luego de que los detectives de seguros del estado determinaron que cobraron de manera fraudulenta $39,000 de su cobertura de seguros como producto de un accidente automovilístico simulado.  Los detectives determinaron que Azem Jakupaj, 41, su esposa, Fikreta, 36, y Edin Muratovic, 26, proporcionaron información falsa a su compañía de seguros luego de un accidente simulado en enero de 2004 en 8th Street y 94th Avenue North. Los Jakupaj dijeron que no conocían a Muratovic, quien estaba en el otro auto, pero un testigo dijo que los había visto conversando antes del accidente, y la investigación reveló que eran parientes.  Las dos pequeñas hijas de los Jakupaj estaban en el auto en el momento del accidente simulado.     Cazando Anualidades JACKSONVILLE—Un agente de seguros que robó $366,000 al convencer al menos a seis clientes mayores para que cobraran sus anualidades y reinvirtieran en otros productos de seguros fue sentenciado a tres años en prisión y se le ordenó pagar indemnización.  Thomas Larry Griggs, 48, operaba Griggs Financial Services en Jacksonville y era un agente de seguros con licencia.  Convenció a varias víctimas mayores a renunciar a sus anualidades y reinvertir en otros productos de seguros vendidos por Griggs, pero los detectives del fraude de seguros determinaron que una vez que Griggs recibía las ganancias por cancelación de las anualidades, cambiaba las sumas de dinero para su propio uso personal.   Dos de las víctimas, entre los 68 y 79 años, ya han fallecido.   Tierra a la Vista PLANTATION—Tres residentes del sur de la Florida engatusaron a una compañía de seguros de títulos para que desembolsaran $1.2 millones al manipular los papeles.  Anthony Phillips, Suzanne Destefano y Chena Henry están acusados de conspirar para robar $1.2 millones de Attorney’s Title Insurance Fund mediante la compra ficticia de propiedad.  Al agente prestamista se le indicó que girara el dinero de la propiedad a una corredora sin licencia (Chena Henry).  Henry luego siguió las instrucciones de Anthony Phillips y giró el dinero a Phillips y Suzanne Destefano en las cantidades indicadas.  Phillips utilizó el dinero robado para comprar una propiedad que le interesaba en el Condado Miami-Dade. Tenga en cuenta: $2.7 millones es el monto de pérdidas estimado en estos 10 casos únicamente.  El tribunal del Condado de Sarasota fue construido en 1925 y fue elogiado como uno de los edificios públicos más artísticos en los Estados Unidos.