Bienvenido a la División de Fraude de Seguros

Para servir y proteger al público y comercios que funcionan en el
Estado de la Florida contra el fraude de seguros.

 

 

 

 

Sobre la División

El Departamento de Servicios Financieros es dirigido por el Oficial Principal de Finanzas. La División de Fraude de Seguros (DIF, por sus siglas en Inglés) es el brazo policial del Departamento y se encarga de investigar todos los tipos de fraude de seguros. En Enero de 2012, el Oficial Principal de Finanzas nombró a Dan Anderson como Director de la División de Fraude de Seguros. Lo acompaña el Director Suplente Jack Kelley. La División de Fraude de Seguros tiene seis regiones que abarcan todo el estado de la Florida, cada una comandada por un capitán de policía; y 23 brigadas, cada una supervisada por un teniente. Además, la División está compuesta por 150 oficiales juramentados y 46 miembros del personal de apoyo civil.

El fraude se seguro no es un delito sin víctimas. Se estima que el fraude de seguros le cuesta a los EE. UU. $80 mil millones de dólares o más por año, lo que en definitiva significa una carga para los consumidores. La Coalición Contra el Fraude de Seguros (CAIF, por sus siglas en Inglés) calcula que el costo es de aproximadamente $950 por familia. Desde que asumió el cargo, una de las principales prioridades del Oficial Principal de Finanzas Atwater ha sido la lucha contra este tipo de fraude insidioso. Cree que es uno de los más grandes generadores de costos que provocan el aumento de las tasas de seguros que son una carga cada vez más pesada para los consumidores y familias de la Florida. Con orgullo, la División de Fraude de Seguros es líder nacional en la lucha contra el fraude de seguros y se clasifica constantemente entre las cinco mejores oficinas y divisiones de todos los estados.

El año pasado, la DIF trabajó en miles de denuncias de posibles fraudes de seguros, más de la mitad correspondían a Fraudes de Protección contra Lesiones Personales (PIP, por sus siglas en Inglés). En el año fiscal 2011/2012, hubo un aumento del 15 por ciento en la cantidad de denuncias. La División investiga distintos tipos de fraude de seguros, como por ejemplo:

• Fraude PIP
• Fraude de Compensación Legal por Accidentes de Trabajo (incluye fraudes de reclamantes y evasión de primas)
• Fraude de Vehículos
• Fraude de Solicitud
• Fraude de Titulares de Licencias (incluye a agentes de seguros y tasadores públicos)
• Fraude de Seguros de Viviendas
• Fraude de Atención Médica
• Fraude de Entidad sin Autorización

 

Los Principales 5 Tipos de Denuncias (Datos) de la DIF

2° Trimestre dle Año Fiscal 12/13

 

For the third quarter of Fiscal Year 2013, over 400 arrests; 2nd highest quarter ever

 

En el período de calificación anterior del 1 de Octubre del 2011 al 30 de Septiembre del 2012, la División de Fraude de Seguros:

• made 1,337 total arrests. This exceeds the 1,228 that were made during the record setting Fiscal Year (FY). With the end of November where DIF made over 148 arrests (the 3rd most arrests DIF has ever made in a month);
• realizó 1,003 presentaciones (125.5 por mes) en los últimos ocho meses del período de calificación anterior;
• realizó 1,326 presentaciones por el período de calificación anterior. Este número supera el récord de 1,242 presentaciones realizadas durante un AF. El aumento en la cantidad de presentaciones (y el asegurarse de que sean presentaciones de calidad) tuvo mucho que ver con el aumento de arrestos. Ahora tenemos un promedio de un arresto por una presentación, que es dónde debemos estar (calidad y cantidad);
• realizó 526 arrestos por fraude PIP. 378 de los cuales se realizaron durante los últimos ocho meses del período de calificación. La DIF "clausuró" una gran cantidad de Clínicas de PIP (más de 60) durante el período de calificación, y continuamos haciéndolo.

 

For the current fiscal year (FY) of July 1, 2012 to June 30th, 2013, the Division of Insurance Fraud:

• realizó 157 arrestos en Octubre del 2012. Esta cifra ocupa el 2° lugar en cuanto a mayor cantidad de arrestos realizados por la DIF en un mes (por detrás de los totales de Abril pasado);
• through the end of April (first ten months of FY) made well over 1,200 arrests, exceeding last year's record of 1,228;
• made well over 1,300 presentations, exceeding last year's record ;
• DIF has made well over 1,800 arrests in the last 14 months;
• DIF Detectives are averaging more arrests per Detective on board, than they have ever averaged;
• arrestó a más de 250 "facilitadores". Este es un tipo de delincuentes que ahora perseguimos ya que el fraude de seguros no podría suceder sin su participación fundamental.

 

Hemos establecido asociaciones nuevas o mejoradas con la Oficina del Sheriff de Broward (BSO), la Oficina del Sheriff de Palm Beach (PBSO), la Patrulla de Carreteras de la Florida, la Oficina del Sheriff de Jacksonville y seguiremos trabajando para crear más. Seguimos informando sobre nuestra misión y ya tenemos planificadas otras operaciones conjuntas con otras agencias policiales.

DIF continues to arrest very significant violators in Operation Dirty Money in the arena of Worker’s Comp Fraud. We have arrested over 40 violators in this extremely successful operation in that we have charged more than 290 million in insurance fraud (avoidance of Worker’s Comp Premium Insurance). To date, we have seized over $3.6 million in assets in our partnership with the Broward and Palm Beach County Sheriff's Offices. The majority of those assets seized have come since July, 1, 2012. This operation has multi-state and international aspects to it and DIF has coordinated the efforts of many agencies involved.

• Thirty-one shell companies (actively investigated) through which $290,000,000.00 worth of fraudulent transactions were identified and charged;
• Eleven (11) targeted Money Service Businesses (MSBs), 10 of which were the subject of search warrants (16 total including all branches), from which $3,635,039.98 has been siezed for forfeiture;
• Nine (9) MSB owners have been criminally charged;
• Ten (10) facilitators have been criminally charged for controlling the above-mentioned shell companies;
• Fifteen (15) shell company owners have been criminally charged.

There is much, much more to come.

 

One of the division's desired outcomes is to double our annual budget in a year ($30 million at a minimum) in restitution requested and court ordered restitution. During this fiscal year (through 10 months), over $39 million was requested and over $110 million was ordered.

La DIF además dirige los Equipos de Trabajo de Propiedades y Accidentes y de Compensación Legal por Accidentes de Trabajo, y su participación es más importante que nunca. La DIF tiene papel fundamental en el Comité de Educación sobre Fraude de Seguros de la Florida (FIFEC, por sus siglas en Inglés), hoy más fuerte que nunca. La constante interacción con la Industria de los Seguros tiene muchos beneficios. La DIF también ha concentrado sus esfuerzos en investigaciones en las que las víctimas han sido los adultos mayores, y seguirá haciéndolo.

En Octubre, la DIF publicó su Informe Anual y hemos recibido gran cantidad de comentarios positivos de la Industria de los Seguros, el FIFEC, otras agencias policiales y divisiones de fraude de seguros de otros estados.

El fraude se seguro no es un delito sin víctimas. Denunciar el fraude de seguros es fácil y puede hacerlo con solo un clic.