Resumen sobre Fianzas

Una fianza es una garantía de un tercero de que un acusado en una acción judicial se presentará en las audiencias. La fianza se otorga a cambio de la liberación del acusado de la custodia del tribunal.

Una Fianza es un tipo de Seguro de Caución. Un seguro de caución es una garantía de tres partes que se implementa para proteger a la parte que solicita la garantía para avalar el rendimiento, capacidad, honestidad e integridad de individuos con diferentes responsabilidades y obligaciones. Las tres partes involucradas son el acreedor, el deudor y el fiador. También puede incorporarse otra parte a la garantía de caución, llamado indemnizante.

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Requisitos

Requisitos Contractuales

Garantía

Restrictions: Collateral security may not be used by the bail bond agent for personal benefit or gain and must be returned in the same condition as received. A bail bond agent may accept collateral security in excess of $50,000 cash per bond, provided any amount over $50,000 cash is payable to the insurer in the form of a cashier’s check, United States postal money order, certificates of deposit, or wire transfer and is remitted to and held by the insurer.

Cuando un agente de fianza reciba bienes en garantía por el excedente de $5,000 en efectivo o su equivalente, el monto total deberá enviarse de inmediato a la aseguradora. Dichos bienes en garantía podrán colocarse en una cuenta que genere intereses para beneficio de la persona que otorga los bienes en garantía, y el agente de fianza, la aseguradora o el agente administrativo no podrán obtener ninguna ganancia monetaria sobre los bienes en garantía depositados. Dicha cuenta deberá abrirse en una institución financiera ubicada en Florida. No se puede aceptar como garantía una escritura traslativa de dominio sobre una propiedad.

Collateral Receipts: Pursuant to Florida Administrative Code 69B-221.120, when a bail bond agent accepts collateral he/she must give a pre-numbered receipt which includes the date, name of the principal, detailed description of collateral received, whether the collateral will be maintained in the custody of the bail bond agent, managing general agent or surety company, number of Power of Attorney form attached to the bond, and the name of the person placing the collateral in the bail bond agent’s trust. All receipts must contain the name, address and telephone number of both the surety company and agent. The receipt shall state that for any complaints or inquiries, you may contact the Department of Financial Services, Bail Bond Section, 200 East Gaines Street, Tallahassee, FL 32399-0320, (850) 413-5660.

Return of Collateral: The court normally discharges a bond within 10 business days after the condition of the bond has been satisfied. Once the bond is discharged and the agent is notified, the agent should return the collateral to the indemnitor within 21 days.

Si el agente recibe un pedido por escrito para la devolución de los bienes en garantía y no recibió aviso de la ejecución por parte del tribunal, el agente debe enviar una solicitud escrita de la ejecución al tribunal y conservar una copia de dicha solicitud para sus registros. También se debe entregar una copia de la solicitud de la ejecución al fiador o a la persona que solicitó la devolución de los bienes en garantía. Si el tribunal no proporciona la ejecución dentro de los 7 días, la fianza se cancela automáticamente y los bienes en garantía deben devolverse dentro de los 21 días.

Si el tribunal ejecutó la fianza, notificó al agente y el fiador no logró que el agente devolviera sus bienes en garantía, deberá enviar una nota de pedido al agente. La carta de pedido debe enviarse al agente por correo certificado, con acuse de recibo, para documentar que el agente recibió dicha solicitud.

Devolver los bienes en garantía es responsabilidad del agente de fianza, del agente administrativo general o de la aseguradora. Si el agente de fianza o el agente administrativo no devuelven los bienes en garantía al fiador una vez ejecutada la fianza de manera definitiva, la agencia de fianzas será responsable por los bienes en garantía y deberá devolverlos al fiador o, en caso de que no pueda hallar los bienes en garantía, deberá pagarle al fiador.

Forfeiture: When a forfeiture occurs, the agent or insurer shall give 10 days’ written notice of intent to convert the collateral deposit into cash to satisfy the forfeiture to the indemnitor and principal. Notice shall be sent by certified mail to the last known address of the indemnitor and principal.

El agente de fianzas o la aseguradora deben convertir los bienes en garantía en efectivo dentro de un período de tiempo razonable y devolver el excedente del valor del bono menos los gastos razonables reales del trámite de haber convertido los bienes a efectivo. Bajo ninguna circunstancia los gastos podrán exceder el 20 por ciento del valor de la fianza. No obstante, en casos de que pruebe que los gastos razonables superan el 20 por ciento, el tribunal podrá permitir la recuperación del monto total de dichos gastos reales razonables. Si se anulara la confiscación, lo que había exigido que el agente de fianza pagara dicha fianza al tribunal, el agente deberá pagar al fiador el valor de cualquier bien en garantía recibido por la fianza, menos los gastos y costos reales permitidos.

Un agente de fianza o aseguradora no pueden quedarse con su vivienda si se produce una confiscación de la vivienda como bien en garantía, pero sí pueden imponer un derecho de ejecución contra el título de su vivienda.

Surrender: A bail bond agent can issue their own warrant for a person out on bond. The bail bond agent may decide to put the person back in jail for any reason. If the bail bond agent is unable to locate the person, the bail bond agent may decide to place ads for information in the newspaper, on the Internet, on telephone poles, etc.

Cualquier agente de fianza que entregue al acusado debe proveerle una declaración de entrega. La declaración debe estar firmada por el agente y debe especificar el motivo de la entrega. La declaración debe estar adjuntada al formulario de entrega con una copia para el acusado y una copia para que el agente guarde en el archivo del acusado.

Prima de la Fianza

La prima de una fianza estatal es el 10% del monto de la fianza fijada por el tribunal. La prima de una fianza federal es el 15% del monto de la fianza fijada por el tribunal.

La prima no es reembolsable una vez que el fiador civil saca al acusado de prisión. La única excepción para que una prima sea reembolsable es en el caso de que el fiador civil regrese al acusado a prisión sin justa causa.

The burden of proof is on the defendant to show the collateral and money paying the bond premium is from a legitimate source. A Nebbia hold requires the defendant and co-signers of the bond to produce and disclose the source of the premium and collateral prior to the defendant's release. If the nebbia hearing determines the funds came from the same activity that was responsible for the defendant’s arrest, the courts usually keep the funds and deny bail.

Premium Receipt: Every bail bond agent who accepts money or any other consideration for a bail bond must provide the person(s) paying the money or giving the consideration a pre-numbered receipt as evidence of payment. The receipt must show: the date, name of principal, amount of money or consideration received and the purpose for which received, the number of Power of Attorney form attached to the bond, the penal sum of the bond, the name of the person making payment or giving consideration, and the name, address and phone number of the surety company and agent.

Cargos Autorizados: el agente de fianza no podrá cobrar cargos por los servicios prestados al deudor o al fiador en relación con la fianza, excepto aquellos que están permitidos.

Los cargos permitidos incluyen:

Honorarios de abogados y costas asociadas a la presentación de los recursos
Gastos documentados de transporte y alojamiento fuera de la jurisdiccion del tribunal
Costos de seguridad de vivienda, segundo arresto, transporte y extradición, cuando se puedan demostrar dichos gastos.
Un cargo máximo de $100 por una entrega permitida por ley cuando no se produjo confiscación.
Un cargo por pago con tarjeta de crédito si se usa una tarjeta de crédito para el pago del bien en garantía, siempre y cuando el cargo esté claramente detallado en el recibo del bien en garantía y sea aceptado por la persona que abona con la tarjeta de crédito. Se debe publicar el listado de cargos con tarjeta de crédito vigente en un lugar visible en la recepción de la agencia de fianzas, y se debe entregar una copia a la persona que paga con tarjeta de crédito.
Un cargo máximo de $100 (para un acusado en particular) cuando un agente de fianza suma la responsabilidad de la fianza de otro agente de fianza en otro condado.

En virtud de la Sección 903.31 de los Estatutos de la Florida, las fianzas vencen 36 meses después de que se asignan a la liberación de un acusado en custodia. Si transcurren 36 meses y el tribunal no dicta sentencia, será necesario tramitar otra fianza.

Si el acusado no es liberado de prisión y se pagó la prima sobre la fianza, el agente de fianza deberá devolver la totalidad de la prima al fiador, ya que ni el agente ni la compañía de fianzas tuvieron responsabilidad.

Cuestiones a Tener en Cuenta

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