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El Oficial Principal de Finanzas Galagher Divulga Lista Anual de los 10 Principales Fraudes


CONTACTO: Nina Banister
(850) 413-2842

TALLAHASSEE - Florida's Chief Financial Officer Tom Gallagher today released the Department of Financial Services' annual Top 10 Fraud List, which summarizes 10 of the costliest or boldest securities, financial and insurance fraud scams that resulted in arrests or convictions during the fiscal year that began July 1, 2003, and ends June 30, 2004. Los 10 casos, listados sin un orden determinado, suman un monto que supera los $820 millones en pérdidas financieras.

"Fraud schemes are becoming more complex and more costly," Gallagher said. "My best advice for consumers continues to be - if it sounds too good to be true, it probably is."

The release of the annual Top 10 Fraud List coincides with the 12th annual Florida Insurance Fraud Education Council Conference, which begins today in Orlando. Se espera que cientos de fiscales e investigadores de fraudes asistan al congreso de tres días para informarse sobre los más recientes planes de fraude de seguros y las técnicas de investigación. En diciembre, la División Fraude de Seguros del departamento fue identificada nuevamente en un estudio anual realizado por la Coalición Contra el Fraude de Seguros como líder nacional en arrestos por fraude de seguros.

Gallagher said consumers must conduct their own due diligence. "Ask questions, read all paperwork and give yourself plenty of time to make an informed decision," he said.

For more than two years, the department has conducted a statewide public education campaign, using television, radio, billboards and news releases urging consumers to "Verify Before You Buy."

Consumers can call a toll-free consumer helpline (1-800-342-2762) Monday through Friday from 8 a.m. to 7 p.m. E.S.T. or visit the department's web page at to find free consumer information and verify licensure of brokers, agents, and companies. También existe un programa llamado Fraud Buster (Caza Fraudes) por el cual se puede ofrecer una recompensa por información que conduzca directamente a una condena por estafa compleja de fraude de seguros.

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100 Percent Chance of Jail-Anthony Blissett, the former president and chief executive officer of A.B. Financing & Investments, Inc. (ABFI) was sentenced in November to serve 60 months in federal prison and pay $27 million in restitution after pleading guilty in federal court to conspiracy to commit securities fraud. Blissett represented to investors, mainly middle class African Americans, that investing in ABFI involved "no risk" and that their funds would be "guaranteed" and "insured." Blissett guaranteed returns of 30-percent interest in what he called "loan portfolio" programs. Los investigadores determinaron que Blissett utilizaba la clásica estafa Ponzi. Decía que su compañía tenía $36 millones en activos cuando, en realidad, ABFI tenía un patrimonio neto negativo de $27 millones. ABFI continúa bajo un administrador judicial designado por el tribunal.

The Benefit Wasn't Mutual-Federal and state regulators in May suspended the license of the nation's largest viatical settlement company, Ft. Lauderdale-based Mutual Benefits Corporation, for violations of Florida and federal laws involving securities violations, fraud and misrepresentation. La compañía también fue acusada con 15 cargos penales por fraude al inversionista, tras una investigación de tres años. Mutual Benefits recaudó más de $600 millones por la venta de pólizas de seguros de vida descontados a unos 29,000 inversionistas alrededor del mundo. Una empresa independiente de contadores públicos certificada descubrió que una cuenta en plica de primas de Mutual Benefits tenía riesgosamente pocos fondos, y que Mutual Benefits había transferido un total de $7.6 millones entre cuentas para cubrir las primas. El noventa por ciento de los inversionistas de Mutual Benefits no ha recibido ningún pago.

Wreck This Way-State insurance fraud investigators seized hundreds of records and arrested three owners of a Tampa medical clinic after an investigation revealed the owners hired "runners" to solicit auto accident victims and then billed insurance companies as much as $100,000 for services that were not provided. Investigators said they suspect that runners from the clinic worked dozens of crash scenes, offering some victims as much as $100 on the spot to seek "treatment" at Medical Rehabilitation Center. Después del accidente las víctimas ingresaban por las puertas, indicaron los investigadores, se les facturaba a las compañías de seguros por servicios tales como masajes, estimulación eléctrica y compresas calientes, servicios que nunca eran prestados. Uno de los corredores fue arrestado el pasado mes después de regresar de un extendido lapso tomado poco después que la clínica fuera allanada.

A Slip of the Paper-Five individuals were arrested in March on charges that they systematically defrauded as many as 1,000 senior citizens throughout South Florida in an organized scheme that netted more than $2 million in fraudulent insurance sales commissions. Los investigadores indicaron que fueron reclutados agentes de seguros con licencia para ganar la confianza de víctimas entre los 70 y 94 años de edad. Promising to save them money on their health insurance, the agents instead "slid" them life insurance applications. Tres agentes ya han perdido sus licencias. A pocos días de la fijación de fianza, uno de los presuntos organizadores fue arrestado nuevamente acusado de reanudar sus actividades ilegales.

Landing a Bad Deal-Myles W. Farrington, owner and operator of Ft. Lauderdale-based Landmark Investment Trust, was sentenced in February to 54 months in federal prison and was ordered to pay more than $7.5 million in restitution after he pleaded guilty last summer to mail fraud and engaging in illegal monetary transactions. Farrington le ofreció a más de 100 inversionistas en el Sur de la Florida una devolución del 20 por ciento de las inversiones y les prometió que el dinero sería colocado en fondos mutuos seguros. Farrington no entregó las devoluciones prometidas.

Broken Promissories-In January, Philip Mehl of West Palm Beach pleaded no contest to 80 felony counts involving the unlawful sale of securities, mostly to senior citizens. Mehl, en ese momento autorizado como agente de seguros, ganaba millones de dólares en comisiones al vender inversiones de alto riesgo tales como pagarés y programas de inversión. La sentencia aún se encuentra pendiente.

Rolling the Dough- Eduardo Godoy, former vice president of Advantage Bank in North Palm Beach, is facing sentencing in July after pleading guilty to loan fraud, money laundering and mail fraud. Godoy cobraba préstamos bancarios personales de aproximadamente $1 millones dando como garantía declaraciones de inversiones fraudulentas. Las inversiones dadas en garantía no existían. Godoy lavaba el dinero del préstamo al comprar acciones bajo los nombres de su padres.

Painting the Wrong Picture-The owner of a North Palm Beach painting company was arrested in April on a grand theft charge after he allegedly lied about his payroll to avoid paying workers' compensation premiums. Los investigadores indicaron que el propietario de All Brothers’ Painting, Inc. intencionalmente no declaró el pago a más de $537,000 subcontratistas sin seguro. Como resultado, evadió el pago de aproximadamente $100,000 en primas por compensación legal por accidentes de trabajo. Los investigadores indicaron que inclusive estuvo presente en una auditoría de final de año de la póliza y no reveló los pagos.

Justice for Justus-The former owner of the now-defunct Justus Viatical Group LLC will serve three years in state prison after pleading guilty to17 counts of grand theft stemming from a scheme to defraud insurance companies out of $3 million by lying on insurance applications involved in viatical settlement transactions. Scott Stephan, 41, formerly of 899 SW 19th St., Boca Raton, was sentenced last summer in Broward County Circuit Court. A 1999 statewide grand jury indictment alleged that Stephan and a Justus employee, Stephen J. Bendfelt, helped terminally ill individuals file phony applications for life insurance policies that were then sold to investors. Los inversionistas perdieron dinero cuando muchas de las pólizas que Justus había asegurado fueron canceladas o rescindidas por las compañías aseguradoras luego que el fraude fue descubierto.

All in the Family-Four officers of the former Miami-based Aries Insurance Company were charged in May with diverting more than $60 million from the company. Aries suscribía coberturas de seguros de automóviles personales y comerciales, y de propiedad, así como coberturas de compensación legal por accidentes de trabajo. Aries tenía aproximadamente 70,000 titulares de pólizas cuando fue declarada en quiebra en 2002. Los investigadores dijeron que los funcionarios - un padre, dos hijos y una hija - intencionalmente falsearon los estados financieros de la compañía de 2001 para cubrir el robo. Uno de los hijos y una hija fueron arrestados al intentar conducir de regreso desde México hacia Estados Unidos. Los otros dos son considerados fugitivos.