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Third Agent Pleads Guilty in Insurance ‘sliding’ Scheme

2/12/2004

CONTACTO: Nina Banister
(850) 413-2842

MIAMI-A third agent has pleaded guilty to racketeering and conspiracy to commit racketeering for his role in a scheme to slide undisclosed coverages and hidden costs to hundreds of auto insurance customers.

Aquileo Hernandez, 42, entered the plea Wednesday in Miami-Dade Circuit Court. Judge Dennis Murphy adjudicated Hernandez guilty, banned him from Florida's insurance industry and ordered him to surrender his insurance license. También se le ordenó a Hernandez pagar $15,000 en indemnización para el Fondo de Compensación para las Víctimas del Delito de Miami-Dade, cumplir con 15 años de libertad condicional y 500 horas de servicio comunitario y pagar $4,000 por costos de investigación para el Departamento de Servicios Financieros, División de Fraude de Seguros.

"This underhanded scheme hurt people who were already struggling to pay for insurance," said Florida's Chief Financial Officer Tom Gallagher, who oversees the Department of Financial Services. "This sentence sends a strong message that we will not tolerate anyone taking advantage of our citizens."

Hernandez y otros cuatro fueron detenidos en marzo de 2002 luego de una investigación de la División de Fraude de Seguros de la ahora extinta cadena de seis agencias de Salem Discount Insurance en el Condado Miami-Dade.

The investigation was dubbed "Operation Electric Slide." Investigators determined there was a scheme throughout the agencies to defraud customers by adding additional fees for legal defense coverage and motor club memberships to each policy without the customers' permission or knowledge. The computers used for insurance quotes in each agency were set up to automatically add $50 to each purchase. Los empleados fueron alentados a cobrar lo más que podían, a veces agregando $200 a pólizas para los productos auxiliares. Las comisiones de estos productos fueron tan elevadas como el 90 por ciento. El administrador de cada agencia sucursal fue acusado de conspiración RICO and RICO.

Undercover investigators twice purchased insurance from Hernandez, who managed the agency at 16228 Collins Avenue, Miami Beach, and were "slid" on each occasion. Four additional sliding victims identified Hernandez as having personally dealt with them, and subsequent search warrants of the agency Hernandez ran established clear evidence that agents "slid" unwanted coverage to more than 200 customers at that location in 1998 and 1999.

"Very few insurance agents engage in this type of scam, but those who do risk more than their livelihood - they risk criminal penalties as well." Gallagher said.


Otros dos demandados se declararon culpables ante el Juez Murphy el pasado abril.

Jason Salem, 38, presidente de Salem Discount Insurance, fue sentenciado a 15 años de libertad condicional y se le ordenó pagar $822,000 en restitución al Fondo de Compensación para las Víctimas del Delito del Condado Miami-Dade. Además, se le ordenó pagar $21,000 en gastos de investigación.

Yaudat Ohan, 27, quien trabajaba como agente para Salem, fue sentenciada a cinco años de libertad condicional y se le ordenó pagar $55,000 al Fondo de Compensación para las Víctimas del Delito de Miami-Dade.


Además, se les prohibió a Salem and Ohan operar en la industria de seguros y se les ordenó entregar sus licencias de agentes.

Charges against remaining codefendants Ramon Goodman and Michael Durdungi are pending trial. Investigators state they anticipate that any testimony of Salem, Ohan, and Hernandez as to the activities of Goodman and Durdungi will support the other evidence against them.


El Fiscal Asistente del Estado, Herman Wan, procesó el caso y puede ser ubicado en el 305-547-0673.

Salem Discount Insurance tenía oficinas en 1465 Collins Ave., Miami Beach; 740-1 71st St., Miami Beach; 8839 S.W. 40th St., Miami; 904 E. 25th St., Hialeah; 2574 N.E. Miami Gardens Dr., North Miami; y 2750 N.E. 183rd St., Aventura. Desde entonces, varias de las oficinas han cerrado.

Una ex empleada dijo a los investigadores que mientras ella trabajaba con la agencia, entre septiembre de 1995 y noviembre de 1996, fue testigo de 5,000 presentaciones de clientes con cargos ocultos agregados. Dijo que la práctica estaba dirigida por Salem e incluía amenazas de reducción de salario a los empleados que no querían participar.

El Departamento de Servicios Financieros, División de Fraude de Seguros, investiga varias formas de fraude en seguros, incluyendo seguros de salud, de vida, de autos, de propiedad y de compensación por accidentes de trabajo. Cualquier persona con información acerca de este caso u otra posible confabulación de fraude debe llamar a la Línea de Ayuda al Consumidor del departamento de Fraude al 1-800-378-0445. Se puede ofrecer una recompensa de hasta $25,000 por información que conduzca a una detención y condena.