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Trg Operators Handed Sentences, Ordered to Report to Prison in October

8/3/2005

CONTACTO:
Tami Torres o Nina Banister
(850) 413-2842 
 
TALLAHASSEE – More than three years after Florida's Chief Financial Officer Tom Gallagher ordered TRG Marketing, LLC., to stop selling its bogus health plans here and directed the Department of Financial Services' insurance fraud detectives to pursue criminal charges against the operators, Floridians left with millions of dollars in unpaid claims have won their day in court.
 
Carmelo Zanfei y William Paul Crouse, que operaban en la compañía con base en Indiana, fueron sentenciados a dos y cuatro años de prisión, respectivamente, por un plan que dejó a más de 7,200 personas con reclamaciones médicas impagas en uno de los planes de fraude de seguros más extensos y costosos de la Florida.  La investigación por parte de la División de Fraude de Seguros del departamento condujo a las sentencias de hoy.  Tienen orden de reportarse en la Cárcel del Condado Orange el 12 de octubre. Está programada una audiencia de restitución para el 9 de diciembre. 
 
"Many Floridians suffered physical and mental anguish because of these two individuals," said Gallagher, who oversees the department.  "I am relieved to see these scam operators will serve time behind bars and that restitution is pending."
 
Las sentencias fueron dictadas hoy por la Jueza Julie H. O’Kane en la Corte del Noveno Circuito Judicial en Orlando.  Zanfei se declaró culpable de conspiración para cometer crimen organizado, y Crouse se declaró culpable de crimen organizado.  Ambos hombres también se declararon culpables de cuatro cargos de transacción ilegal de seguros.  Zanfei será sentenciado a dos años de prisión y Crouse será sentenciado a cuatro años de prisión.  Los dos acusados además serán sentenciados a 20 años de libertad condicional supervisada.  La Oficina de la Fiscalía Estatal inició los cargos.
 
Cindy Baker, de Okeechobee, les dijo a los detectives que su marido se suicidó porque estaba consternado por las reclamaciones impagas y por el resultante daño en el crédito. 
 
Teresa Orr, de Monteverde, Fla., fue dejada con $250,000 en reclamaciones impagas que provenían del tratamiento de cáncer de su difunto esposo.  La Sra. Orr declaró tenazmente que cree que su esposo Pete Orr, un piloto del circuito NASCAR, falleció porque no tuvo acceso a la atención médica que él necesitaba a tiempo. Orr's death led to the passage in 2003 of the "Pete Orr Bill" which significantly increased criminal penalties for individuals who operate an unlicensed insurance entity and gave victims the right to civilly sue such operators and their unlicensed entities
 
Más de 30,000 residentes de la Florida reportaron haber sido dejados con reclamaciones impagas como resultado de haber sido engañados, muchos por sus agentes, al comprar cobertura de entidades sin licencia. Como estas entidades no tienen licencia en la Florida, no existen garantías de que éstas puedan pagar reclamaciones.
 
Las investigaciones del Departamento de Servicios Financieros condujeron a órdenes de emergencia de cesar y abstenerse contra 19 entidades sin licencia de la Florida, y a acciones administrativas o cargos penales contra más de 200 agentes de seguros y operadores de entidades sin licencia.  Continúan las investigaciones.
 
Just this week, Florida's Insurance Commissioner Kevin McCarty ordered Global Property & Casualty to immediately cease operations in Florida, based on information from CFO Gallagher that agents were being contacted to offer wind coverage on behalf of the unlicensed company.
 
Los cargos contra Zanfei y Crouse estaban basados en el marketing del plan de salud para los ciudadanos de la Florida y otros 43 estados sin buscar un certificado de autoridad para vender el plan en ninguno de estos estados, alegando que el plan autoasegurado estaba exento de los requerimientos de licencia y certificación de las leyes estatales.  El plan de salud no tenía financiamiento suficiente y no pudo pagar millones de dólares de reclamaciones, dando como resultado el enorme daño a los ciudadanos que creyeron que tenían un seguro de salud válido.
 
Aunque el plan de salud era ilegalmente comercializado en otros 43 estados, la Florida fue el único estado en buscar cargos penales.  In April the Daily Journal in Indiana ran a story with a headline declaring "Florida deserves praise for pressing TRG fraud case." 
 
Se insta a empleadores, profesionales del cuidado de salud y a los individuos que están comprando cobertura de seguro a verificar con el departamento para asegurarse de que están tratando con una compañía de seguro con licencia en la Florida y un agente de seguro con licencia en la Florida.
 
Para verificar el estado actual de la licencia de una compañía o agente, los clientes deben visitar www.fldfs.com, y hacer clic en Verificar Antes de Comprar, o llamar a la Línea de Ayuda del Departamento de Servicios Financieros al 1-800-342-2762.
 
Como funcionario electo del Gabinete de la Florida a nivel de estado, el Oficial Principal de Finanzas Tom Gallagher supervisa el Departamento de Servicios Financieros, una agencia estatal de múltiples divisiones, responsable de administrar fondos del estado y propiedades no reclamadas, ayudar a los consumidores que solicitan información y asistencia sobre servicios financieros, e investigar fraudes financieros. Gallagher también funge como Jefe de Bomberos del Estado.