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Gallagher Announces 33 Arrests in Ongoing Crackdown on Staged Accidents, Auto Insurance Fraud

10/25/2006

CONTACT: FLDFS Press Office
(850) 413-2842
 
MIAMI—Tom Gallagher, Oficial Principal de Finanzas de la Florida, anunció hoy el arresto de 33 sospechosos de organizar o participar en más de una docena de accidentes falsos y facturar de manera fraudulenta a 11 compañías de seguros de autos aproximadamente $1 millón por el tratamiento de lesiones inexistentes y reclamaciones de daños en el automóvil. 
 
Los arrestos resultan de una investigación de dos años que forma parte de una importante ofensiva que lleva a cabo la División de Fraude de Seguros del Departamento de Servicios Financieros que trabaja junto con la National Insurance Crime Bureau (NICB) y representantes de la industria de seguros para combatir un problema que le cuesta a los consumidores millones de dólares al año.  Un estimado indica que el fraude de seguros de automóviles le cuesta a la familia promedio de la Florida aproximadamente $250 al año en primas y costos para bienes y servicios más elevados.
 
"Los accidentes simulados son una costosa carga para todos nosotros, consumidores y contribuyentes, y además se pierde tiempo y dinero cuando la policía y los servicios de emergencia responden a un accidente falso", expresó Gallagher.  "Estamos comprometidos a continuar esta lucha contra el fraude de seguro de automóvil y proteger a nuestros ciudadanos de este abuso".
 
En los accidentes simulados, los que planifican y organizan dichos accidentes, por lo general están conectados con propietarios de clínicas inescrupulosos y tienen como objetivo el seguro de Protección contra Lesiones Personales (PIP), y facturan la suma de $10,000 a las compañías de seguros por cada paciente.  La ley de la Florida requiere que los conductores posean al menos $10,000 de cobertura PIP y $10,000 en cobertura de responsabilidad por daños a la propiedad. 
 
La disminución de las tarifas de seguros de automóviles de los últimos años se atribuye a los esfuerzos dinámicos del departamento junto con medidas de cumplimiento más severas aprobadas por la legislatura.  La División Fraude de Seguros del departamento ha realizado más de 1,100 arrestos por fraude PIP asociados con $36 millones por fraude PIP desde 2001 y ha sido reconocida constantemente como el líder nacional en arrestos y sentencias por fraude de seguros.
 
Además la Legislatura, en un esfuerzo por combatir este tipo de fraude de seguros, autorizó al departamento a trabajar conjuntamente con la Florida Automobile Joint Underwriting Association y la Oficina del Fiscal del Estado del Condado Miami-Dade y contratar dos fiscales dedicadas a fraudes PIP, Nina Vivenzio y Erika Isidron.  Juntas han supervisado más de 500 arrestos por fraudes PIP en los últimos dos años y el número de condenas ha aumentado significativamente.
El Departamento de Policía de Hialeah y el Departamento de Correccionales de la Florida ayudaron a la División Fraude de Seguros con estos arrestos.  Las compañías de seguro defraudadas en esta investigación incluyen Allstate, Dairyland, FAJUA, Geico, Inscorp, Mercury, Ocean Harbor, Progressive, Reliant, Southern Group y State Farm.  Catorce de los sospechosos enfrentan un mínimo de dos años de cárcel si son condenados y se prevén más arrestos. 
 
El caso, apodado "Totaled Recall", involucra sospechosos que compraron autos usados, muchos ya dañados, para usar en accidentes falsos.  Los investigadores dijeron que en varias ocasiones choferes de camiones de remolque transportaban un vehículo inoperable hasta el lugar del accidente y esperaban que la policía terminara el informe para remolcar nuevamente el mismo vehículo.  Varios talleres de reparación de autos supuestamente también estuvieron involucrados en crear daños adicionales en algunos vehículos para realizar reclamaciones por daños de la propiedad más elevadas. 
 
El Departamento de Servicios Financieros, División de Fraude de Seguros, investiga varias formas de fraude en seguros, incluyendo seguros de salud, de vida, de autos, de propiedad y de compensación por accidentes de trabajo.  Cualquier persona que posea información sobre este caso o sobre cualquier otro posible plan de estafa debe llamar a la línea directa de Lucha Contra el Fraude del departamento al 1-800-378-0445.  Se puede ofrecer una recompensa de hasta $25,000 por información que conduzca a una condena.
 
La siguiente es una lista de aquellos detenidos hasta ahora como parte de esta operación.

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Arrestos Realizados en la Operación ‘Totaled Recall’

Staged Accident 08/30/02 – Fraudulent claims in excess of $143,000
 Francisco Martin, 48, Miami

Staged Accident 11/20/02 - Fraudulent claims in excess of 70,000
 Bairo Oliva, 47, Miami
 Idas Oliva, 39, Miami
 Giovanny Sierra, Miami
 Juan Sierra, 29, Miami 

Staged Accident 01/16/03 - Fraudulent claims in excess of $182,000
  Alain Garcia, 36, Hialeah
 Roxy Lohuis, 34, Miami
Miguel Plaza, 32, Miami

Staged Accident 02/20/03 - Fraudulent claims in excess of $39,000
 Roberto Alvarez, 66, Miami
 Osmani Cruz, 39, Miami

Staged accident 02/22/03 - Fraudulent claims in excess of $57,000
Pedro Olivera, 39, Miami

Staged Accident 04/27/03 - Fraudulent claims in excess of $74,000
 Vila Castro, 40, Miami
 
Staged Accident 07/14/03 - Fraudulent claims in excess of $73,000
Rolando Anton, 46, Miami
 Iraida Enriquez, 29, Miami
 
Staged Accident 09/20/03 - Fraudulent claims in excess of $52,000
 Claudia Bermudez, 35, Miami
 Maria Garcia, 49, Miami
Yolanda Ramos, 72, Miami
Berta Garcia, 52, Miami
 
* Staged Accident 11/01/03 - Fraudulent claims in excess of $52,000
 Pedro Benavides, 26, Miami
 Ricardo Carrillo, 47, Boca Raton
 Nidia Velez, 61, Pembroke Pines
 
* Staged Accident 01/09/04 - Fraudulent claims in excess of $44,000
 Caren Garcia, 36, Miami
 Edgar Ibarra, 45, Miami
 
* Staged Accident 01/18/04 - Fraudulent claims in excess of $33,000
 Maria Dagostino, 27, Hialeah
 Alejandro Madrigal, 30, Hialeah

* Staged Accident 01/27/04 - Fraudulent claims in excess of $40,000
 Miguel Diaz, 29, Miami
 Zuleika Osorio, 25, Miramar
 Pedro Puente, 41, Hialeah
 Max Ricardo, 24, Miramar
 
* Staged Accident 02/27/04 - Fraudulent claims in excess of $27,000
 Martha Gonzalez, 36, Miami
Gisela Medrano, 28, Miami
 Ruben Salgado, 38, Miami
 
(* = los supuestos delitos ocurrieron después que entrara en vigencia una nueva ley en octubre de 2003 que exige una sentencia mínima de dos años de cumplimiento obligatorio para cualquier condenado por participar en la simulación de un accidente)
These participants were previously arrested in July 2004 for a staged accident on 02/10/04 with fraudulent claims in excess of $34,000:
 Adriana Diaz
 Mario Diaz
 Miudis Diaz
 
Las clínicas donde los participantes recibían "tratamiento" son:
Clinic Center – 3800 West 12 Ave, Hialeah
Healthright – 1414 NW 107 Ave, Suite 310, Miami (closed)
Injuries Rehab Center – 7801 Coral Way, Suite 132, Miami
JMC Medical Care – 7821 Coral Way, Suite 101, Miami (closed)
Physical Therapy & Medical Center – 285 NW 27 Ave, Suite 15, Miami (closed)
S L Medical Center – 4230 West 16 Ave, Hialeah (closed)

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