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Compañía de Viáticos se declara culpable de crimen organizado y fraude

3/1/2007

CONTACTO:  Tara Klimek o Nina Banister 
(850) 413-2842   
 
TALLAHASSEE-Alex Sink, Oficial Principal de Finanzas de la Florida, y Bill McCollum, Procurador General, anunciaron hoy que Mutual Benefits Corp., que una vez fuera la compañía de acuerdos de viáticos más grande del país, se declaró culpable en un Tribunal de Circuito en el Condado Broward por cargos penales de crimen organizado y numerosos cargos por fraudes de inversión. Los cargos penales presentados por la Oficina de la Fiscalía Estatal fueron el resultado directo de la investigación conducida por el Departamento de Servicios Financieros, División de Fraude de Seguros.   La Oficina de Regulación de Seguros de la Florida ha revocado el certificado de autoridad de la compañía.
 
La industria de viáticos incluye frecuentemente la compra con descuento de pólizas de seguros de vida de un individuo asegurado a quien se le ha diagnosticado una enfermedad terminal. Los inversionistas se convierten en los beneficiarios designados y al momento del fallecimiento del asegurado se les paga el monto total de la póliza. El beneficio es calculado según la expectativa de vida proyectada del asegurado. Las expectativas de vida fraudulentas emitidas por Mutual Benefits dejaron a muchos inversionistas con expectativas falsas e inversiones que no cumplían con los términos publicitados.
 
"Miles de inversionistas resultaron afectados financieramente por el extensivo fraude perpetrado por esta compañía, estoy contenta de que nuestra investigación haya dado como resultado acciones penales y civiles que reflejan la gravedad de la naturaleza de estos delitos", expresaba Sink, Oficial Principal de Finanzas de la Florida . "Continuaremos haciendo todo lo posible para proteger a los residentes de la Florida y perseguiremos dinámicamente a cualquiera que pretenda estafar a nuestros ciudadanos".
 
La declaración de hoy concluye una prolongada investigación conjunta realizada por la oficina del Procurador General y el Departamento de Servicios Financieros, División de Fraude de Seguros. El Departamento de Servicios Financieros comenzó a investigar las acusaciones penales contra Mutual Benefits en 1999. Las autoridades descubrieron que durante el proceso de licitación para las pólizas, los directivos de la compañía fijaban la expectativa de vida de las personas aseguradas antes de hacer los exámenes médicos y le enviaban a los inversionistas cartas que contenían expectativas de vida con fechas retroactivas. Como resultado de este ardid fraudulento, las pólizas no se vencían como se promocionaba en los materiales de comercialización y los inversionistas no obtenían la devolución de inversión prometida por Mutual Benefits. La compañía vendió pólizas por un valor mayor de $1 mil millones a más de 30,000 inversionistas en todo el mundo.

"Esta compañía estafaba intencionalmente a miles de personas, ofreciéndoles la oportunidad 'que se presenta una vez en la vida'", expresaba el Procurador General McCollum. "Mi oficina y el Departamento de Servicios Financieros comparten el mismo objetivo de proteger a los ciudadanos de nuestro estado. Le agradezco a todos ellos por habernos ayudado a llevar a esta compañía ante la justicia".
 
La Oficina del Procurador General de Estados Unidos presentó cargos penales contra Peter Lombardi, presidente de Mutual Benefits, quien fue sentenciado a 20 años de prisión a principios de este año. También se presentaron cargos federales contra Clark Mitchell, el médico que falsificó las expectativas de vida. Mitchell se declaró culpable y enfrenta hasta 10 años de prisión. Él está citado para ser sentenciado a fines de este mes. La indemnización de las víctimas está siendo procesada por un administrador judicial que será controlado por un juez de distrito federal.
 
En febrero de 2000, el Decimoquinto Gran Jurado Estatal emitió un informe sobre la industria de viáticos, que provocó los cambios legislativos generales que regulan a la industria en el Estado de la Florida, orientados principalmente a la protección de los consumidores.  A partir de ese momento, se han producido cambios en las operaciones de las compañías de acuerdos de viáticos que tienen licencia en el Estado de la Florida.
 
El Departamento de Servicios Financieros, División de Fraude de Seguros, investiga varias formas de fraude en seguros, incluyendo seguros de salud, de vida, de autos, de propiedad y de compensación por accidentes de trabajo.  Se solicita a toda persona que tenga información sobre este caso u otro presunto caso de fraude que llame a la Línea Directa de Lucha contra el Fraude del departamento al 1-800-378-0445.  Se puede ofrecer una recompensa de hasta $25,000 por información que conduzca a una detención y condena.
 
Como funcionaria electa del Gabinete de la Florida, la Oficial Principal de Finanzas Alex Sink supervisa el Departamento de Servicios Financieros, una agencia estatal de múltiples divisiones responsable de administrar fondos y propiedades no reclamadas del estado, brindar información y asistencia sobre servicios financieros a los consumidores e investigar fraudes financieros. La Oficial Principal de Finanzas Sink también funge como Jefa de Bomberos del Estado.