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CFO Sink Revokes Agent’s License for Exploiting Seniors

7/11/2007

CONTACTO:  Tara Klimek o Nina Banister 
(850) 413-2842   
 
BOCA RATON—Alex Sink, Oficial Principal de Finanzas de la Florida, ha revocado la licencia de un agente del Sur de la Florida y le ordenó pagar una multa de $40,000 por dirigirse a los adultos mayores, algunos de ellos que sufren demencia, para venderles productos de anualidades diferidas no apropiadas. 
 
En un caso, Joseph John Ripa, 48, convenció a un jubilado de 83 años que buscaba un ingreso adicional de jubilación, para que invirtiera su patrimonio neto líquido completo en una anualidad diferida de póliza indexada que no suministraba ingresos inmediatos y acarreaba 13 años de cargos por cancelación de hasta el 17 por ciento.  La revocación de la licencia se basa en los hallazgos que se desprenden de una investigación y acción judicial realizados por el Departamento de Servicios Financieros, supervisado por la Oficial Principal de Finanzas Sink, y la cual fue recomendada por un juez de la División de Audiencias Administrativas luego de un audiencia formal.

"Es triste y lamentable que alguien se aproveche de los adultos mayores que buscan asistencia para complementar sus ingresos", declaró la Oficial Principal de Finanzas Sink.  "Este hombre deliberadamente bloqueaba el dinero de sus clientes en anualidades a las que sólo podía accederse mediante el pago de costosos castigos o luego de doce o más años, y ciertamente ese no era un beneficio para los clientes a los que apuntaba".
 
Ripa, que estaba asociado con Fidelity Assurance, Inc., de St. Petersburg, sabía que los productos que vendía no eran apropiados para los adultos mayores a los que apuntaba, pero lo disimulaba al ocultar a sus clientes los cargos por cancelación y multas aplicables, junto con otras características posiblemente perjudiciales de los productos. Vendía anualidades diferidas de póliza indexada y otros productos de anualidades a clientes, que se encontraban entre los 75 y 90 años, y por lo menos en tres oportunidades apuntó a tres consumidores que sabía que sufrían demencia y no podían tomar una decisión acertada por sí mismos al momento de la venta.
 
Si bien en ocasiones se las comercializa como inversiones "seguras" que ofrecen una garantía de principios con posibilidades de obtener ganancias similares a las del mercado de valores, las anualidades diferidas de póliza indexada pueden ser productos complejos de comprender y con frecuencia acarrean costosos cargos por cancelación que pueden durar varios años. Debido a que dichos productos normalmente restringen la capacidad de un consumidor de acceder a los fondos sin multas y no se consideran inversiones líquidas, por lo general no son apropiadas para los adultos mayores. Para obtener mayor información acerca de las anualidades, puede ingresar en http://www.fldfs.com/Consumers/.  Para presentar una queja o realizar preguntas, puede ingresar en www.fldfs.com o puede llamar a la Línea de Ayuda al Consumidor del departamento al 1-800-342-2762.
 
La División de Servicios de Agentes y Agencias, Oficina de Investigación, investiga varias formas de violaciones de agentes de seguros relacionadas con seguros de salud, de vida, de autos, de propiedad, compensación legal por accidentes de trabajo, compromisos de fianzas y seguros de títulos.
 
Como funcionaria electa del Gabinete de la Florida a nivel de estado, la Oficial Principal de Finanzas Alex Sink  supervisa el Departamento de Servicios Financieros, una agencia estatal de múltiples divisiones, responsable de administrar fondos del estado y propiedades no reclamadas, ayudar a los consumidores que solicitan información y asistencia sobre servicios financieros, e investigar fraudes financieros. La Oficial Principal de Finanzas Sink también funge como Jefa de Bomberos del Estado.