¿Cómo calificamos para aceptar y guardar depósitos de unidades gubernamentales de la Florida?

Depositarios Públicos Calificados

Empresas de Fideicomisos

Las instituciones que desean participar en servicios comerciales de fideicomisos en el estado de la Florida deben cumplir con los requisitos de garantía e informes de la Sección 660.27, Estatutos de la Florida ("F.S."). Estos requisitos de garantía e informes son administrados por la Oficina de Administración de Garantías ("BCM"). Dependiendo del tipo de garantía que su institución elija usar, se deberá completar documentación adicional con nuestra oficina. Los tipos de garantía más comunes que se usan para estos propósitos son dinero en efectivo y valores negociables. La variedad completa de garantías elegibles se muestra en la Sección 658.67, Estatutos de la Florida

Para ayudar a su institución a satisfacer sus requisitos de garantía e informes, envíe un email a nuestra oficina o llame al (850) 413-3167 para obtener más información. Una vez que identifique el tipo de garantía que su institución prefiere usar, proporcionaremos documentación adicional que debe completar con nuestra oficina.

Custodios de Garantías

Hay una variedad de instituciones que deben depositar o prometer garantía al Oficial Principal de Finanzas ("CFO") de la Florida. Estas instituciones pueden incluir, entre otros, bancos y asociaciones de ahorros que aceptan fondos públicos para depósito, bancos y compañías de fideicomisos que realizan operaciones comerciales de fideicomisos en la Florida y compañías de seguros que deben cumplir con los requisitos de garantía impuestos por la Oficina de Regulación de Seguros de la Florida.

La BCM acepta directamente dinero en efectivo, certificados de depósito (emitidos por una institución depositaria aprobada) y cartas de crédito del Banco Federal de Préstamos Hipotecarios ("FHLB") de estas instituciones cuando dichos bienes son elegibles como garantía para una institución.

Sin embargo, la BCM utiliza custodios externos independientes para la custodia de valores registrados que actúan como promesa por parte de estas instituciones.

Si su compañía cumple con la definición de Custodio y desea participar en dicho negocio en nombre de BCM, entonces su compañía debe celebrar acuerdos de garantía con BCM e instituciones que desean usar valores registrados como garantía.

Comuníquese con la Oficina de Administración de Garantías o llame al (850) 413-3167 para obtener más información.

¿Cómo cumplimos con los requisitos para garantías de la Oficina de Regulación de Seguros?

Las compañías de seguros que realizan operaciones comerciales en la Florida están sujetas a las regulaciones y la supervisión de la Oficina de Regulación de Seguros de la Florida ("OIR"). La OIR establece requisitos para las garantías de muchas compañías de seguros de acuerdo con diversos estatutos que rigen la industria de los seguros en la Florida. Todos los requisitos para las garantías establecidos por la OIR son administrados por la BCM. Los bienes que son elegibles como garantía para las compañías de seguros están detallados en la Sección 625.52, Estatutos de la Florida.

La BCM debe estar informada sobre todos los depósitos de garantías nuevos o adicionales, además de las liberaciones o sustituciones de garantías. La notificación sobre transacciones con garantías debe presentarse en un documento con membrete de la compañía y debe esta firmado por el firmante autorizado si la transacción está relacionada con la liberación o el intercambio de garantías. Las cartas de transacción deben enviarse por correo o email. Incluya toda la información relevante en el cuerpo de la carta detallando la transacción que su compañía desea realizar. Como mínimo, la carta debe incluir:

• El número de identificación tributaria de su compañía.
• La autoridad legal relacionada con la garantía a depositar o liberar.
• Información suficiente para identificar el tipo y el monto de la garantía a depositar o liberar. Según de qué garantía se trate, ya sea dinero en efectivo, certificados de depósito o valores registrado, necesitaremos un número de CUSIP o CD y el monto nominal o promedio original.

Si no sabe qué autoridad legal rige sus requisitos para garantías, comuníquese con la Oficina de Regulación de Seguros de la Florida o la Oficina de Administración de Garantías de la División de Tesorería al (850) 413-3167.

¿Qué  responsabilidades tengo con respecto al depósito de fondos públicos?

Depositarios Públicos

1. Usar un depositario público calificado ("QPD") para todas sus cuentas de depósito. Un QPD es un banco o una asociación de ahorros aprobados por la Oficina de Administración de Garantías ("BCM") del Tesoro Público de la Florida para aceptar el depósito de fondos públicos.
   
   
2. Al momento de abrir una cuenta de depósito, o tan pronto como sea posible si no se hizo al momento de abrir la cuenta, completar y firmar un Formulario de Identificación y Reconocimiento de Depósito Público, presentarlo al QPD para que lo firme y luego guardar el formulario como un registro importante. Los formularios completos tienen una validez indefinida, pero deben reemplazarse si: 1) cambia el nombre del QPD o 2) cambia el número de la cuenta de depósito. Estos formularios NO deben presentarse ante nuestra oficina, salvo que un QPD no cumpla y sea necesario hacer una reclamación por el reembolso de los fondos.
   
   
3. Presentar el Informe Anual de Depositarios Públicos ante el Oficial Principal de Finanzas cada año antes del 30 de noviembre. Tenga en cuenta que al presentar este informe, la unidad gubernamental interpreta que está en posesión de un Formulario de Identificación y Reconocimiento de Depósitos Públicos para cada una de sus cuentas.

Datos del Programa de Depósitos Públicos

El enlace anterior incluye los detalles de los Depositarios Públicos Calificados (QPD) que actualmente están autorizados a mantener depósitos públicos. Los detalles de la entidad incluyen el nombre de la empresa, el FEIN, la ubicación de la oficina central, el porcentaje actual de garantía, la clasificación financiera, los depósitos públicos totales y los depósitos públicos totales.

Importante: Los QPD marcados con un asterisco han limitado la cantidad de depósitos públicos que administrarán. Además, los QPD que tienen una fecha junto a su nombre están en proceso de retirarse del programa y no recibirán ni retendrán depósitos públicos después de la fecha indicada. Sin embargo, pueden tener ciertas obligaciones con el programa después de esa fecha que deben cumplir antes de concluir el proceso de retiro.

La Oficina de Administración de Garantías ("BCM") recibe directamente dinero en efectivo, certificados de depósito, cartas de crédito y algunos bienes físicos de valor para su custodia. La BCM también es propietaria beneficiaria de valores que se guardan por medio de anotaciones contables a nombre de la BCM con una variedad de custodios independientes.

Al administrar estos bienes, la BCM confirma su elegibilidad como garantía, se asegura de que los bienes sean lo suficientemente líquidos, actualiza con regularidad su valor de mercado, confirma que los custodios independientes estén cumpliendo con sus responsabilidades de custodia y prepara diversos informes para autoridades regulatorias y otros terceros interesados.

Puede ver más información sobre los bienes administrados por la BCM en los siguientes enlaces que ofrecen detalles sobre los bienes en garantía, por programa y por tipo de bien. 

Vea los detalles del valor de los bienes en garantía por programa.

Vea los detalles del valor de los bienes en garantía por tipo.

Índices de Ingresos por Depósitos en Efectivo del Tesoro Público

Datos del Programa de Depósitos Públicos

El enlace anterior incluye los detalles de los Depositarios Públicos Calificados (QPD) que actualmente están autorizados a mantener depósitos públicos. Los detalles de la entidad incluyen el nombre de la empresa, el FEIN, la ubicación de la oficina central, el porcentaje actual de garantía, la clasificación financiera, los depósitos públicos totales y los depósitos públicos totales.

Importante: Los QPD marcados con un asterisco han limitado la cantidad de depósitos públicos que administrarán. Además, los QPD que tienen una fecha junto a su nombre están en proceso de retirarse del programa y no recibirán ni retendrán depósitos públicos después de la fecha indicada. Sin embargo, pueden tener ciertas obligaciones con el programa después de esa fecha que deben cumplir antes de concluir el proceso de retiro.

Acerca de la BCM

La Oficina de Administración de Garantías ("BCM") se especializa en la administración de diversos bienes que se depositan en la BCM, ya sea en garantía o custodia. Los bienes en garantía son exigidos a diversas entidades por parte de agencias estatales y otras unidades gubernamentales de la Florida como una condición para realizar actividades en la Florida. La BCM es el proveedor de servicios de administración de garantías de la Florida de conformidad con la Sección 17.59, Estatutos de la Florida ("F.S."). Además, la BCM administra el programa de depósitos públicos de la Florida en virtud del Capítulo 280, F.S.

La BCM puede proporcionar servicios especializados para una variedad de agencias estatales y autoridades regulatorias que no serían rentables para una autoridad individual. La BCM ofrece los siguientes servicios al administrar garantías en nombre de una agencia o autoridad regulatoria de la Florida:

• Registra información de cuentas
• Evalúa valores y otros bienes (por ejemplo, CD) para determinar su elegibilidad
• Confirma garantías bajo la custodia de terceros
• Procesa depósitos y desembolsos en efectivo 

Por último, la BCM también se asegura de que los valores mínimos de las garantías se mantengan y notifica a las agencias participante en caso de encontrar deficiencias en las garantías.

Puede leer más a continuación sobre los programas de garantías administrados por la BCM y obtener más información sobre el monto y los tipos de bienes que administramos en la sección de información pública más arriba.

Programas de garantías administrados por la BCM

Al 31 de octubre de 2017, la Oficina de Administración de Garantías ("BCM") estaba a cargo de la administración de más de $12.1 mil millones en bienes relacionados con los siguientes programas y agencias regulatorias: