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Fraude y Estafas

No se convierta en víctima de fraude. Conozca los aspectos básicos de cómo trabajan los estafadores y las tácticas que usan habitualmente y proteja el dinero que tanto trabajo le costó ganar. Saber cómo invertir de forma segura también puede ayudarle a alcanzar sus metas financieras y evitar convertirse en una víctima. Consulte las siguientes estafas para saber de qué debe cuidarse y cómo evitar ser una víctima de los estafadores.

Estafa de Facebook Messenger 

Facebook ha querido expandir sus operaciones a través de asociaciones con instituciones financieras de todo el país para obtener acceso a algunos de sus datos financieros, entre ellos transacciones con tarjetas de crédito/débito y saldos de cuentas corrientes para funciones de servicio al cliente en la aplicación Messenger. Si bien esto podría facilitar el procesamiento de operaciones bancarias y otras transacciones financieras, podría poner su información financiera en peligro. Una estafa actual en la que delincuentes clonan cuentas de su familia y amigos para robar fotos e información personal podría poner en riesgo su información financiera.

Discurso: los estafadores crearán una cuenta de Facebook para hacer pensar a los usuarios que la cuenta es de un amigo o familiar. El estafador usará Facebook Messenger para conectarse con usted y una vez que usted acepte su mensaje, tendrá acceso a su información personal de Facebook como fotos, detalles personales y posiblemente detalles financieros.

Objetivo: usuarios de Facebook.

Resultado: los estafadores tendrán acceso a cualquier información que usted haya compartido en Facebook, incluso información que publicó o filtró como no pública. Si Facebook expande su negocio a través de asociaciones con instituciones financieras y usted usa esas funciones adicionales para mayor conveniencia, su información financiera también se volverá vulnerable. Abrir otro punto de entrada para que los delincuentes accedan a sus datos es riesgoso.

Cómo evitar esta estafa:

  • Preste Atención al Nombre del Remitente. Una cuenta clonada luce muy similar a la del usuario que intentan copiar, pero por lo general es diferente. Una diferencia de una letra mayúscula o un espacio puede ser un buen indicador de que la cuenta es falsa.

  • No Acepte la Solicitud de Mensaje. Si la cuenta parece falsa, no acepte la solicitud de mensajes.

  • Revise Información de Facebook. Facebook está probando maneras de detectar la ubicación e identidad del remitente si una cuenta parece ser falsa. Lea toda la información detallada antes de realizar cualquier tipo de intercambio. Esto podría salvar su identidad e información financiera.

  • Confirme las Identidades Fuera de Facebook. Si recibe un mensaje a través de Facebook o la aplicación Messenger de alguien que conoce y esta persona le pide fondos o donaciones, comuníquese con la persona fuera de Facebook antes de contribuir. Una simple llamada telefónica o mensaje de texto puede confirmar la identidad de su amigo o pariente.

  • Reporte y Bloquee de Inmediato las Cuentas Falsas. Infórmele a Facebook que la cuenta que le envía mensajes se está haciendo pasar por alguien que usted conoce y asegúrese de bloquear esa cuenta.

Si es una víctima:

Si es víctima de esta última estafa, comuníquese con sus instituciones financieras (banco, cooperativa de ahorro y crédito, compañías de tarjetas de crédito, etc.) para alertarlos y proteger su identidad. Congele su crédito, lo cual ahora puede hacerse de forma gratuita en Florida luego de que el Oficial Principal de Finanzas Patronis eliminó con éxito este cargo durante la Sesión Legislativa 2018.

Para congelar su crédito, visite cada una de las oficinas de crédito:

Estafa "¿Me Escucha?"

Lo que se quiere lograr con esta estafa es que la persona que recibe la llamada diga "sí" en la conversación telefónica. La respuesta "sí" es grabada por el estafador y utilizada posteriormente para autorizar cargos fraudulentos en una factura telefónica o de servicios públicos o con una tarjeta de crédito robada.

Discurso Telefónico: Suena el teléfono y el identificador de llamadas muestra un número desconocido, pero también podría ser un número que conoce. Responde la llamada y la persona que llama le pregunta "¿Me escucha?". Usted responde "sí" y el estafador graba su respuesta para usar más adelante para actividades ilegales.

Objetivo: Todos los consumidores.

Resultado: Los estafadores usarán la respuesta grabada para autorizar cargos ilegales con una tarjeta de crédito robada, factura telefónica o factura de servicios públicos.

Cómo evitar esta estafa: No responda llamadas de números desconocidos. Deje que esas llamadas vayan al correo de voz. Si es una llamada legítima, la persona le dejará un mensaje de voz. La llamada parece un número conocido gracias al "spoofing" del identificador de llamadas. Esta tecnología permite que los estafadores pueden ocultar un número de teléfono con facilidad. Agregue sus números de teléfono al Registro No Llame de la Florida llamando al 1-800-435-7352 o en  www.800helpfla.com y el Registro Nacional No Llame llamando al 1-888-382-1222 o en  www.donotcall.gov Esto ayudará a evitar que lo llamen para ofrecer servicios que no desea.

Estafa de Viaje/Vacaciones

Las vacaciones son un momento para dejar de lado su teléfono y su laptop y disfrutar de un descanso tan merecido. Pero tenga cuidado con esas ofertas de vacaciones que parecen demasiado buenas para ser ciertas.

Discurso Telefónico/Publicitario: Recibe una llamada o email que le dice que ganó unas vacaciones gratis, pero para reclamar su premio debe pagar los cargos o impuestos asociados con él. También pueden ofrecerle un fin de semana gratis en un centro turístico a cambio de que escuche una presentación de ventas.

Objetivo: Todos los consumidores

Resultado: Si pagó el cargo para reclamar el premio, seguramente la compañía nunca más volverá a comunicarse con usted ni recibirá las vacaciones gratis.

Cómo evitar esta estafa: Si recibe una llamada o un email diciendo que ganó unas vacaciones gratis, diga "No, gracias" y corte. Nunca gire dinero a través de Western Union o MoneyGram ni proporcione información sobre su tarjeta de crédito o cuenta corriente por teléfono, salvo que usted haya iniciado la llamada. Tenga cuidado con las tácticas de venta que lo presionan y le piden que pague de inmediato. Si la oferta es buena hoy, seguirá siéndolo mañana. Recuerde, si parece demasiado bueno para ser cierto, probablemente lo sea.

Estafa del IRS

Las estafas relacionadas con impuestos fueron las más populares en 2016. La estafa del IRS es un tipo de estafa impositiva en la que una persona dice ser del IRS y exige el pago de impuestos atrasados.

Discurso Telefónico: Una persona llama y dice ser del IRS. Su identificador de llamadas identifica que esa llamada proviene del IRS. La persona que llama puede usar un nombre y un número de identificación del IRS falso. Para ser más creíble, le pide verificar información personal como: nombre completo, fecha de nacimiento, dirección y los últimos cuatro dígitos de su Número de Seguro Social, información que se puede encontrar en Internet. Le dice que tiene una deuda impaga con el IRS y que si el pago no se recibe de inmediato podría ser arrestado o le podrían embargar sus bienes. Por lo general, la persona que llama le dirá que compre una tarjeta de débito prepaga Green Dot o que haga una transferencia por Western Union o MoneyGram para cancelar la deuda. El IRS no usa el teléfono, email, mensajes de texto ni redes sociales para hablar sobre sus problemas fiscales personales relacionados con facturas o reembolsos.

Objetivo: Todos los consumidores, incluso aquellos que legalmente no tienen que declarar impuestos, como los adultos mayores.

Resultado: Los estafadores solo están tratando de recibir un pago rápidamente. Lamentablemente, es casi imposible recuperar el dinero transferido o enviado mediante una tarjeta de débito prepaga.

Cómo evitar esta estafa: No confíe automáticamente en una llamada que provenga del IRS basándose en el identificador de llamadas. La tecnología permite que los estafadores oculten el número mediante una práctica llamada "spoofing". Recuerde que el IRS nunca lo llamará sin antes enviarle una factura impresa y nunca le exigirá el pago sin ofrecerle la posibilidad de apelar y corregir el error en sus documentos impositivos. Muchos adultos mayores no tienen la obligación de presentar declaraciones de impuestos ya que no tienen ingresos, o tienen muy pocos. Consulte con un experto fiscal para saber si tiene que hacer una presentación.

Para obtener más información, visite la página Alertas al Consumidor y Estafas Impositivas del IRS.

Estafa de Robo de Identidad Impositiva

Cada año, los consumidores esperan con ansias presentar su declaración impositiva con la esperanza de recibir un reembolso para pagar una deuda o agregar a sus ahorros o fondo de emergencia. Los ladrones de identidad tienen el mismo objetivo, pero a expensas de los consumidores.

Discurso: La estafa de robo de identidad impositiva es una versión de la estafa impositiva en la que el estafador usa la información personal de la víctima para presentar una declaración impositiva fraudulenta y cobrar el reembolso de forma ilegal. Para presentar una declaración impositiva falsa solo se necesita el nombre de la víctima, el Número de Seguro Social, la fecha de nacimiento y un formulario W-2 falsificado.

Objetivo: Todos los consumidores, incluso aquellos que no tienen ingresos, que creen que sus ingresos están por debajo del mínimo necesario para hacer la declaración, trabajadores independientes o los que reciben beneficios del gobierno, como Seguro Social.

Resultado: La víctima intenta presentar su declaración impositiva legítima y recibe una carta del IRS que dice que alguien ya hizo una declaración en su nombre.

Cómo evitar esta estafa:

  • Presente su declaración impositiva con anticipación, incluso si no tiene ingresos, cree que sus ingresos están por debajo del mínimo necesario para hacer la declaración, es un trabajador independiente o recibe beneficios del gobierno, como Seguro Social. Esto reduce la cantidad de tiempo que un ladrón de identidad tiene para presentar una declaración en su nombre.

  • Esté informado. La Ley de Protección para los Estadounidenses de los Aumentos de Impuestos (PATH) exige al IRS retener los cheques de reembolso hasta el 15 de febrero para consumidores que solicitaron el Crédito Impositivo de Ingresos Devengados (EITC) o el Crédito Tributario Adicional por Hijo (ACTC). Tenga cuidado con las compañías que se dedican a la preparación de impuestos que le dicen poder conseguir su reembolso antes del 15 de febrero. La compañía podría estar dándole un préstamo de altos intereses que se comerán su reembolso.

  • Verifique el estado de su reembolso en el  sitio web del IRS.

  • Use la preparación de impuestos gratuita de organizaciones legítimas. Procure usar un programa de Asistencia Voluntaria de Impuestos sobre la Renta (VITA) en su comunidad. Puede verificar la compañía en el  sitio web del IRS.

  • Use el  programa de Presentación Gratis del IRS.

Si es una víctima:

  • Presente un formulario 14039 en el IRS.

  • Presente una denuncia de robo de identidad en su departamento de policía local.

  • Piense en pedir que se congele su informe crediticio, que evita que se abran cuentas de crédito en su nombre.

Para mayor información visite www.IRS.gov y www.Consumer.FTC.gov.

Estafa de La Llamada del Falso Cobrador

La Comisión Federal de Comercio advierte a los consumidores que estén atentos a los estafadores que se hacen pasar por cobradores de deudas. A veces puede ser difícil darse cuenta de la diferencia entre un cobrador legítimo y uno falso. En ocasiones los cobradores falsos pueden tener alguna información personal sobre usted, como su número de cuenta.

Discurso Telefónico: Cobradores de deudas falsos se hacen pasar por abogadores u oficiales de policía que exigen el pago inmediato de préstamos atrasados o préstamos que ha recibido pero por montos que no debe. El estafador puede amenazarlo con embargos, juicios o la prisión si no paga. Generalmente estos estafadores usan "spoofing" del identificador de llamadas. Esta tecnología permite que los estafadores pueden ocultar el número de teléfono y el lugar desde donde llaman.

Objetivo: Todos los consumidores

Resultado: Los consumidores son amenazados con juicios o arrestos si no pagan de inmediato y pueden terminar dando dinero o información personal por miedo.

Cómo evitar esta estafa: Pida el nombre, compañía, dirección y número de teléfono de la persona que llama. Dígale que se niega a hablar sobre cualquier deuda hasta recibir una "notificación de validación" por escrito. La notificación debe incluir el monto de la deuda, el nombre del acreedor al que le debe y sus derechos de acuerdo con la Ley Federal de Prácticas Justas para la Cobranza de Deudas.

Si la persona que llama se niega a darle esta información, no tenga miedo de colgar el teléfono y ¡no pague! Los cobradores falsos no siempre desaparecen si les paga lo que le piden. Inventan otra deuda para tratar de quitarle más dinero.

Estafa de Lotería

Los estafadores intentan convencer a los consumidores que se hicieron ricos a través de una estafa de lotería.

Discurso en Persona/por Teléfono/por Email: El estafador se acerca a usted en público y le dice que ganó la lotería pero que no tiene una cuenta bancaria para depositar los fondos. Le dice que compartirá lo que ha ganado con usted si le hace un pago por adelantado como muestra de buena fe. Esté atento. Nunca deposite un cheque en su cuenta bancaria ni entregue dinero a una persona que dice haber ganado la lotería a menos que se asegure que los fondos están disponibles.

Además, los estafadores pueden contactarse con usted por teléfono o email diciendo que ganó un premio o la lotería pero tiene que pagar un cargo antes de cobrar lo ganado. Le dirá que compre una tarjeta Green Dot o que transfiera el dinero a través de Western Union o MoneyGram para pagar los cargos. Una vez que proporciona el número de identificación del reverso de la tarjeta Green Dot o el número de verificación de Western Union o MoneyGram el dinero desaparece y no podrá recuperarlo.

Objetivo: Todos los consumidores

Resultado: El cheque entregado por el estafador es falso. Por lo general, una institución financiera tarda semanas en descubrir un cheque falso y usted es responsable de pagar el monto total del cheque y los cargos asociados. Si gira dinero al estafador para poder reclamar su premio, nunca más vuelve a saber de él. O sigue llamando y le dice que los cargos aumentaron y necesita enviar más dinero.

Cómo evitar esta estafa: Si ganó una lotería legítima, todos los cargos e impuestos serán deducidos antes de que reciba el premio. Una vez que transfiere dinero a una persona por una estafa de lotería o sorteo, no desaparecerá. Lo mejor que puede hacer es no responder llamadas telefónicas ni emails diciendo que ganó la lotería. Si le dicen que ganó un regalo, vacaciones o un premio, diga "No, gracias" y cuelgue el teléfono. Esté atento a las personas que se le acercan en lugares públicos y quieren compartir su nueva fortuna con usted. Si parece demasiado bueno para ser cierto... lo es.

Estafa de Compra en Línea

Muchos consumidores eligen la comodidad de comprar en línea en lugar de hacer compras de la forma tradicional. No tiene que buscar estacionamiento ni tiene que esperar a un vendedor que le ayude o hacer largas filas para pagar. Puede comprar las 24 horas, los 7 días de la semana, incluso usando su pijama. La última tecnología permite que los estafadores creen sitios web minoristas falsos que parecen tiendas minoristas en línea legítimas. Los estafadores pueden usar un logo y diseño similar al sitio web verdadero. Incluso pueden crear un dominio ".com" parecido al nombre de la tienda para perpetrar la estafa.

Publicidad/Discurso: Los estafadores simulan vender artículos o servicios a precios con descuento para atraer a los consumidores. Estos consumidores desprevenidos que buscan ofertas a veces terminan siendo víctimas de esta estafa.

Objetivo: Todos los consumidores que compran en línea.

Resultado: Puede pagar por artículos de mala calidad o nunca recibirlos. Hace el pago con un giro a través de Western Union o MoneyGram, una tarjeta de débito prepagada Green Dot o suministrando la información de su cuenta bancaria. Puede ser víctima de robo de identidad después de proporcionar información personal. Además, si hace clic en determinados enlaces puede infectar de malware su computadora o teléfono.

Cómo evitar esta estafa: Es importante investigar una compañía o un vendedor antes de comprarle. Asegúrese de que la empresa tenga una dirección física y número de teléfono para comunicarse en caso de tener un problema. Verifique que el sitio web sea seguro antes de proporcionar su información financiera personal. Si no es así, podría terminar siendo víctima de robo de identidad. Busque el símbolo del candado o "https" al comienzo de la dirección del sitio web.

Estafa de Empleo

Ya sea una estafa de cliente secreto, una estafa de trabajo desde su casa o una oferta de empleo por teléfono, las estafas relacionadas con empleos pueden arremeter contra su esperanza y robar su dinero o su identidad. Para los estafadores es muy fácil crear direcciones de email, sitios web y "solicitudes de empleo" en línea que luzcan muy profesionales.

Discurso por Email: Recibe un email que parece legítimo o ve el aviso de un empleo que lo lleva a lo que parece ser un sitio web profesional. Después de enviar su postulación, tal vez tiene una entrevista telefónica. ¡Le informan que obtuvo el trabajo! Simplemente tiene que pagar un cargo para que pueda comenzar a trabajar. También le pedirán que complete un formulario en línea.

Objetivo: Consumidores que buscan empleo.

Resultado: Después de pagar el cargo, se da cuenta de que el empleo no existe. El estafador ahora tiene la información personal necesaria para cometer un robo de identidad y le robó el dinero que tanto le costó ganar.

Cómo evitar esta estafa: Tenga cuidado con quienes quieren entrevistarlo solo por teléfono, quienes le piden que transfiera dinero por cualquier motivo, o quienes le piden que complete una solicitud en línea o informe de crédito con información confidencial/datos personales como su Seguro Social o número de cuenta bancaria. Tenga especial cuidado con las ofertas que dicen que puede ganar mucho dinero o dinero rápidamente y no requieren experiencia.

Subvención del Gobierno

Los estafadores buscan aprovecharse de las personas al decirles que "fueron elegidas" o "son elegibles" para una subvención. En lugar de intentar ayudar, estos estafadores quieren su dinero. El Gobierno de EE. UU. ofrece muchas oportunidades de subvenciones, pero siempre tiene que presentar su solicitud para recibirlas. Toda oferta de una "subvención gratuita" no solicitada es una estafa.

Discurso Telefónico/Publicitario: Ve un aviso sobre una "subvención gratuita del estado" o alguien lo llama diciendo que tiene dinero garantizado proveniente de una subvención del estado. La llamada o el aviso dirán que nunca tendrá que devolver el dinero. Sin embargo, hay una trampa, tendrá que pagar un cargo o proporcionar su información bancaria para un depósito directo.

La compañía puede usar un nombre que parezca oficial. El código de área o el identificador de llamadas pueden ser de Washington, D.C. o mostrar un nombre similar a "Administración de Subvenciones Federales". No confíe en estos métodos para verificar que la subvención es real. Los estafadores pueden usar la técnica de "spoofing" para el identificador de llamadas, lo que quiere decir que pueden hacer parecer que la llamada proviene desde el lugar que deseen. Muchos estafadores usan intencionalmente nombres comerciales falsos que parecieran estar relacionados con el gobierno, incluso si no lo están.

Objetivo: Todos los consumidores

Resultado: Los estafadores recibirán sus "cargos" o información bancaria para robar su dinero. No recibirá el dinero de la subvención que le garantizaron.

Cómo evitar esta estafa: No pague dinero por una subvención y nunca comparta su información bancaria con alguien que no sepa quién es. Recuerde que solo puede recibir una subvención que haya solicitado. No crea que una organización es legítima basándose en su nombre o en lo que aparece en el identificador de llamadas.

Si le interesa recibir una subvención del gobierno, visite www.grants.gov. Es la única lista oficial de oportunidades de subvenciones federales.

Para obtener más información, visite la página Información para el Consumidor de la Comisión Federal de Comercio sobre estafas con subvenciones gubernamentales.

Estafa de Soporte Técnico

Muchas personas tienen acceso a una computadora y dispositivos móviles para conectarse a Internet y comunicarse con amigos y familiares. Lamentablemente, muchos estafadores intentan aprovecharse de los usuarios desprevenidos que no saben cómo funcionan las computadoras y los engañan para que revelen información financiera personal por teléfono o email.

Discurso Telefónico/por Email: Recibe una llamada telefónica o un email de personas que se hacen pasar por técnicos en computación, generalmente de Microsoft o Dell, y le piden acceder de forma remota a su sistema o descargar un software para resolver un problema. Intentarán venderle un software para arreglar su computadora o instalar software malicioso para robar su información personal. Una vez que el estafador entre a su computadora, podrá cambiar configuraciones que pueden hacerla vulnerable a los virus.

Objetivo: Cualquier persona con computadora y acceso a Internet.

Resultado: El estafador podría instalar spyware para que su computadora funcione más lento o deje de funcionar. Habrá expuesto su información personal y pagado un software para computadora que, muy probablemente, no era necesario.

Cómo evitar esta estafa: Nunca debe darle el control de su computadora a un tercero que llama o le envía un email y no confíe en el identificador de llamadas para verificar una llamada. Si necesita soporte técnico, ingrese en el sitio web de la compañía de la computadora y busque la página web o el número de teléfono de ayuda. Nunca proporcione información financiera personal por email o teléfono, salvo que haya iniciado la llamada telefónica y esté seguro de que la persona con la que está hablando esté relacionada con la compañía.

Estafa de Préstamo de Cargo por Adelantado

Hay una gran variedad de estafas de cargos por adelantado y los estafadores continuamente están desarrollando nuevas versiones y variaciones para estafar a los consumidores. Las estafas de cargos por adelantado ocurren cuando una víctima da dinero por adelantado para recibir algo de valor como un préstamo, un contrato, un regalo o una inversión y en realidad muy poco o nada a cambio.

Discurso: Un estafador dice poder ayudarle a conseguir un acuerdo de financiamiento a pesar de su historial crediticio si le paga una comisión por adelantado.

Objetivo: Todos los consumidores

Resultado: El estafador le pedirá que firme un contrato mediante el que acepta pagar un cargo. Luego descubrirá que no es elegible para el financiamiento pero ya pagó el cargo no reembolsable.

Cómo evitar esta estafa: Una frase frecuente en la mayoría de las estafas es: si parece demasiado bueno como para ser cierto, probablemente lo sea. Estas estafas de cargo por adelantado no son diferentes. Querrá asegurarse de entender totalmente cualquier acuerdo antes de firmar. Consulte con un banco o unión crediticia local para conocer sus opciones de préstamo.

Estafa con Cobro de Cheques o Giros

Ya sea que esté vendiendo un sofá en Craigslist o respondiendo a una oferta de empleo, esta estafa generalmente funciona de la siguiente manera: la persona con la que está haciendo el negocio "accidentalmente" le envía un cheque por un monto mayor al que le debe. Le pide que lo deposite en su cuenta bancaria y luego le envíe la diferencia por algún servicio de giros como Western Union o MoneyGram. El cheque depositado o giro tarda un par de días en ser autorizado, mientras que el dinero girado se pierde al instante. Cuando el cheque original es rechazado o el giro es devuelto por ser fraudulento, usted ya no tiene el dinero que giró... y todavía tiene ese viejo sofá.

Discurso: El estafador le dice que emitió el cheque o adquirió el giro por mucho dinero y le pide que le gire o transfiera la diferencia.

Objetivo: Personas que realizan transacciones con extraños (vendiendo en Craigslist, empleos como cliente secreto, etc.)

Resultado: El cheque del estafador rebota o el giro es falso y el dinero que envió se perdió para siempre.

Cómo evitar esta estafa: Si es posible, solo acepte dinero en efectivo. Si tiene que aceptar un giro, verifique con una institución financiera que sea legítimo y que tenga los fondos suficientes antes de depositarlo en su cuenta bancaria y cerrar la transacción. No confíe en nadie que no conozca, especialmente si le está pidiendo dinero.

Estafa de Phishing

Muchos consumidores miran sus emails todos los días. Pero, ¿qué sucede si recibe un email que dice que ganó un concurso o su institución financiera le avisa que su cuenta puede estar comprometida? El email le pide su información personal para confirmar la recepción del premio o verificar la información de su cuenta. El email puede parecer auténtico, pero puede llevarlo a un sitio que descarga malware en su computadora para buscar información confidencial.

Discurso por Email: Recibe un email o llamada telefónica que le informa que ganó un concurso o que su cuenta financiera podría estar comprometida. Le dicen que haga clic en un enlace y siga las indicaciones para reclamar su premio o verificar su información personal.

Objetivo: Todos los consumidores que usan Internet.

Resultado: El estafador tiene acceso a su información personal y financiera y puede robar su identidad.

Cómo evitar esta estafa: Puede protegerse de la estafa de phishing no haciendo clic en un enlace de un email que dice que ganó un concurso o de su institución financiera que le pide información personal. Si cree que el email puede ser legítimo, comuníquese con su institución financiera al número de teléfono que aparece en su resumen de cuenta o comuníquese con la organización que ofrece el premio a un número que encuentre en Internet o en el directorio.

Estafa del Servicio de Jurado

El servicio de jurado es una responsabilidad cívica importante y debe tomarse seriamente. Lamentablemente, los estafadores lo usarán para cometer esta estafa.

Discurso Telefónico: Recibirá una llamada telefónica diciendo que se emitió una orden para su arresto porque no cumplió con su deber como jurado. El estafador dice ser un funcionario designado por el tribunal o un policía y afirma que debe pagar una multa de inmediato para evitar el arresto. La llamada parece auténtica debido al "spoofing" del identificador de llamadas. Con esta tecnología permite los estafadores pueden ocultar un número de teléfono con facilidad. El estafador puede pedirle que suministre su fecha de nacimiento y Número de Seguro Social para verificar su identidad.

Para evitar el arresto, el estafador dice que puede pagar la multa por transferencia bancaria a través de Western Union o MoneyGram, una tarjeta de débito prepaga Green Dot o al proporcionar la información de su cuenta bancaria.

Objetivo: Todos los residentes elegibles para ser miembros de un jurado.

Resultado: Nunca responda a pedidos de información personal o financiera, o un pago inmediato. Ofrecer este tipo de información puede abrir una puerta al robo de identidad y corre el riesgo de tener que pagar una multa innecesaria.

Cómo evitar esta estafa: No tenga miedo de colgar el teléfono. Si siente que se ha perdido una citación para ser jurado, llame a la Oficina de la Secretaría del Condado de su área para verificarlo. El tribunal nunca le solicitará su información personal o el pago inmediato por teléfono.

Estafa con Donaciones de Caridad

Las estafas con donaciones de caridad son muy populares después de que ocurre una catástrofe o evento devastador.

Discurso Telefónico: El estafador dice estar relacionado con organizaciones de caridad, como la Cruz Roja Americana, la Asociación Benéfica de la Policía y la Asociación de Bomberos, después de una catástrofe natural. El estafador le informa que se están recaudando donaciones para ayudar a los individuos afectados por la catástrofe reciente en el área. El estafador dice que se ha establecido una meta y que realmente necesita su ayuda para alcanzar esa meta y que la contribución debe hacerse hoy mismo. Las contribuciones pueden hacerse por cheque, tarjeta de crédito o tarjeta de debido prepaga.

Resultado: Nunca suministre información personal o financiera por teléfono, salvo que usted haya iniciado la llamada. No se sienta presionado para contribuir. Una organización de beneficencia seria estará feliz de recibir su contribución en cualquier momento.

Cómo evitar esta estafa: Solo done a organizaciones de caridad locales y conocidas e investigue aquellas que no conoce. Verifique si la organización está registrada y conozca su información financiera ingresando a www.800helpfla.com y usando el Recurso Check-A-Charity.

Estafa con una Tarjeta de Crédito

En esta estafa, una persona dice representar a su banco o entidad emisora de tarjeta de crédito. Puede decirle que tiene que verificar una transacción o que puede bajar su tasa de interés. En realidad, está intentando obtener información sobre su tarjeta de crédito para poder robarle dinero.

Discurso Telefónico/por Email: En esta estafa, una persona puede decirle que la información de su tarjeta de crédito está en riesgo. El estafador le pedirá la información de su tarjeta de crédito para "verificar un cargo". En realidad, probablemente la información de su tarjeta de crédito no corra peligro, ¡hasta ese momento! Si le brinda al estafador la información solicitada, puede usar su número de tarjeta de crédito para hacer compras fraudulentas.

Otra opción es que la persona le diga que es elegible para una tasa de interés más baja para su tarjeta de crédito. Una vez más, el estafador le pedirá la información de la tarjeta de crédito.

El estafador puede usar el nombre de su banco o entidad emisora de tarjetas de crédito. El número del identificador de llamadas puede mostrar que proviene de su banco o compañía de tarjetas de crédito, o el formato del email puede verse muy similar a los emails oficiales del banco o la compañía de tarjetas de crédito. Incluso pueden incluir información suya, como su dirección, o pueden tener la referencia de un "número de reclamación". No confíe en estos métodos para verificar que el estafador es legítimo. Los estafadores pueden crear emails que parecen oficiales. También pueden usar la técnica de "spoofing" para el identificador de llamadas, u ocultar el número desde donde llaman para hacer parecer que la llamada proviene desde el lugar que deseen.

Objetivo: Todos los consumidores.

Resultado: Los estafadores tomarán la información de su tarjeta de crédito y la usarán para hacer compras fraudulentas.

Cómo evitar esta estafa: Nunca proporcione la información de su tarjeta de crédito por teléfono a una persona que usted no llamó. Recuerde que es muy poco probable que su compañía de tarjeta de crédito o banco lo llame para pedirle información personal. Nunca llame a un número o haga clic en un enlace que aparezca en un email, salvo que sepa que es legítimo. Si quiere verificar si la oferta o inquietud proviene de su banco o la entidad emisora de su tarjeta de crédito, corte y llame al número que figura en su tarjeta de crédito, estado de cuenta o resumen bancario.

Si sospecha que ha sido víctima de un fraude con tarjeta de crédito, llame a su banco o compañía de tarjeta de crédito de inmediato para suspender su tarjeta y que le emitan una nueva. También debe obtener una copia gratis de su informe de crédito de www.AnnualCreditReport.com para determinar si se abrieron cuentas o líneas de crédito fraudulentas en su nombre. Si su información personal se ha visto comprometida, comuníquese con las tres oficinas de crédito de inmediato para eliminar las cuentas y tomar otras medidas para proteger su identidad.

Equifax (www.Equifax.com)
P.O. Box 740241
Atlanta, GA 30374-0241
1-800-685-1111

Experian (www.Experian.com)
P.O. Box 2104
Allen, TX 75013-0949
1-888-EXPERIAN (397-3742)

Trans Union (www.Transunion.com)
P.O. Box 1000
Chester, PA 19022
1-800-916-8800

Estafa de Tarjeta con Chip

Las nuevas tarjetas de crédito y débito con chip están diseñadas para reducir el fraude, pero los estafadores las ven como una oportunidad para cometer fraude.

Las instituciones financieras y compañías de tarjetas de crédito están enviando por correo las nuevas tarjetas de débito y crédito con un microchip integrado, que ofrecen otro nivel de seguridad, pero no todos han recibido la tarjeta nueva.

Esta demora permite que los estafadores intenten aprovecharse de los consumidores que todavía no recibieron una nueva tarjeta de crédito con chip.

Discurso Telefónico/por Email: Recibe un email o una llamada telefónica de una institución financiera o compañía de tarjeta de crédito y le dicen que tiene que actualizar la información de su cuenta personal para poder emitir una nueva tarjeta de crédito con un microchip a nombre del consumidor. El estafador dice que esto solo puede hacerse al confirmar algunos datos personales o haciendo clic en un enlace.

Objetivo: Todos los consumidores

Resultado: El estafador tiene acceso a su información personal y financiera y puede abrir cuentas fraudulentas en su nombre o cometer robo de identidad.

Cómo evitar esta estafa: Puede protegerse de la estafa de la tarjeta con chip al no hacer clic en un enlace de un email o no responder una llamada telefónica de una persona que dice ser de su institución financiera o compañía de tarjeta de crédito y le pide su información financiera personal. Si piensa que el email o la llamada no son legítimos, comuníquese con su institución financiera o compañía de tarjeta de crédito al número de teléfono que aparece en el dorso de la tarjeta de crédito o en el resumen de cuenta para verificar la llamada. Recuerde, su compañía de tarjeta de crédito o institución financiera no necesitan que usted verifique información antes de enviarle una nueva tarjeta.

Estafa con Escrituras de Inmuebles

Los residentes de la Florida, especialmente aquellos que compraron una propiedad en la Florida recientemente, deben estar atentos si reciben cartas o emails no solicitados pidiendo a los consumidores que paguen un cargo para obtener una copia de la escritura de su inmueble. Un consumidor en el Condado de Pasco recibió una carta de una compañía que decía que debía solicitar una copia de su escritura y de los detalles de su propiedad por un cargo de $95. La carta contiene detalles de identificación de la propiedad y tiene un aspecto oficial. Le pide una respuesta antes de una fecha específica. La carta incluye un descargo de responsabilidades que dice que la compañía no está afiliada con ninguna agencia gubernamental y que debe tomarse como una solicitud y no como una factura; sin embargo, el aspecto oficial de la carta y el léxico pueden confundir a los consumidores.

Los consumidores que deseen obtener una copia oficial de sus escrituras o detalles de su propiedad deben comunicarse con su oficina de la secretaría del condado local u oficina del tasador de propiedades. Por lo general, estos servicios son gratuitos o por un cargo nominal.

Estafa para Robar la Pensión de los Veteranos

Como veterano, navegar por el proceso de jubilación puede ser lo suficientemente difícil, pero existen quienes buscar sacar provecho de su deseo de tomar la mejor decisión financiera para su futuro. Abogados deshonestos, planificadores financieros, agentes de seguros, e incluso quienes dicen ser defensores de los veteranos buscan estafarlo con cargos exorbitantes por un producto que no lo beneficia ni a usted ni a su familia.

Discurso por Correo/Email/Teléfono: Los estafadores usan muchas tácticas para provocar miedo e incertidumbre para que la víctima se asuste y crea que no tendrá suficiente dinero de la jubilación para su futuro. El estafador convence al veterano de comprar productos innecesarios o transferir fondos que "les permitirán" calificar para una pensión de asistencia adicional o una mejora.

El estafador afirma que el veterano actualmente puede no ser elegible para una Pensión Mejorada con Asistencia y Atención (beneficios A&A), pero que al transferir la pensión a un fideicomiso o anualidad, puede reunir los requisitos para los beneficios A&A. Cuanto mayor es la inversión, más gana el estafador.

Objetivo: Veteranos de cualquier edad, específicamente jubilados y discapacitados que requieren cuidados a largo plazo.

Resultado: Los estafadores no ofrecen toda la información sobre cómo calificar para Pensión Mejorada o Asistencia y Atención. Estos beneficios complementan las pensiones militares pero están disponibles solo en circunstancias limitadas. Existen pautas estrictas con respecto a la elegibilidad y no todas están relacionadas directamente con motivos financieros. La transferencia de fondos de pensión puede causar la pérdida de elegibilidad para el veterano para servicios de Medicaid, el uso de su dinero durante largo tiempo o que sean descalificados para recibir beneficios A & A. Además, si queda descalificado, el veterano puede tener que volver a pagar beneficios que ya pagó.

Cómo evitar esta estafa: No apruebe rápidamente cambios en su pensión. Si le interesa investigar sobre los beneficios A&A, puede hacerlo usted mismo de forma gratuita o sin costo a través de alguien acreditado por el Departamento de Asuntos de Veteranos. Verifique para asegurarse que quienes lo ayudan financieramente tengan licencia válida en su estado actual, y recuerde que nadie acreditado por VA tiene permitido cobrarle por sus servicios.

Para obtener más información, visite el sitio web de la Comisión Federal de Comercio en http://www.consumer.ftc.gov/articles/0349-veterans-pensions.

Estafa de Entrega de Correo

Aunque puede encantarle recibir regalos por correo, hay que tener cuidado con los estafadores que se presentan como mensajeros e intentan obtener información sobre tarjetas de crédito al "entregar" un paquete.

Discurso de Correo: Los estafadores se presentan como mensajeros, que llegan para entregar un paquete con flores y alcohol. El mensajero insiste en que el residente debe pagar un pequeño cargo con una tarjeta de crédito como prueba de haber recibido el paquete y que la persona tiene la edad legal permitida para consumir alcohol.

Objetivo: Todos los consumidores

Resultado: Cuando las víctimas escanean las tarjetas de crédito para pagar el cargo, la máquina de tarjetas de crédito móvil del mensajero retiene la información de la tarjeta. Luego el estafador utiliza la información de la cuenta de la tarjeta para hacer compras fraudulentas en línea.

Cómo evitar esta estafa: No pague ningún cargo por recibir un paquete por correo; quien envía generalmente paga el franqueo, incluidos los cargos, con anterioridad. Si no está esperando un paquete y no reconoce al remitente, investigue acerca de la compañía/persona antes de aceptar el paquete para asegurarse de que sea legítimo o no acepte el paquete.

Estafa de Ayuda Hipotecaria

En circunstancias financieras difíciles como la posibilidad de perder una casa, mucha gente busca ayuda para pagar su hipoteca. Mientras tanto, los estafadores esperan aprovechar la situación de una persona desesperada.

Discurso por Teléfono/Correo: Podemos ayudarle a conservar su casa al trabajar con su prestamista hipotecario para cambiar los términos de su préstamo y disminuir su pago mensual al bajar la tasa de interés o el monto del préstamo

Objetivo: Cualquiera que esté atrasado en el pago de su hipoteca, en riesgo de perder su vivienda.

Resultado: Les paga por anticipado para recibir ayuda o brinda información personal, no le ayudan con el pago de su hipoteca o, aún peor, usan la información personal que usted brinda para robar su identidad.

Cómo evitar esta estafa: Si necesita ayuda con su hipoteca debería contactar a su prestamista directamente para hablar sobre un nuevo cronograma de pagos u otra forma de ajuste del préstamo. También debería contactar a un servicio legítimo de ayuda hipotecaria dedicado a ayudar a quienes se encuentran en riesgo de perder sus casas.

Para obtener más información sobre ayuda hipotecaria, visite el sitio web de la Comisión Federal de Comercio http://www.ftc.gov/ o contacte directamente a su prestamista.

Estafa de Reducción de Deuda

En tiempos económicos difíciles, muchas personas están buscando ayuda para salir de una deuda o conservar sus casas, y muchos estafadores aparecen para aprovechar estas situaciones de desesperación.

Discurso Telefónico/por Correo: Podemos ayudarle a conservar su casa tratando con su compañía hipotecaria por usted o podemos ayudarle a reducir su deuda.

Objetivo: Cualquiera que tenga una hipoteca, una deuda u otro problema financiero.

Resultado: Usted les paga, ellos no hacen nada y queda más endeudado de lo que estaba al principio.

Cómo evitar esta estafa: Hay muchos sitios web similares que se han creado para intentar convencer a los consumidores de desprenderse de su dinero. Algunos suenan como si fueran una agencia gubernamental, o incluso parte de una organización de consumidores sin fines de lucro. La mayoría le pedirán el pago de un cargo por adelantado para ayudarle a tratar con su compañía hipotecaria, acreedores o el gobierno (servicios que puede hacer usted mismo fácilmente y gratis) y casi todos los dejan con más deuda que cuando comenzó.

No pague cargos por adelantado a una compañía u organización que no conozca. Consulte a la Oficina Nacional de Mejores Prácticas Comerciales o al Departamento de Regulaciones Comerciales y Profesionales para obtener información sobre su historial y trayectoria.

Estafa de Seguro No Autorizado

Uno de los ejemplos de seguro no autorizado se dio luego de la firma de la Ley Federal de Atención Médica Asequible, hubo una oleada de venta de planes de seguros con descuento por teléfono, vendedores puerta a puerta, Internet y por email.

El tipo de fraude cibernético más común es el de seguros no autorizados, en los que se venden seguros sin licencia estatal. Si una compañía no tiene licencia en el estado de la Florida, es posible que no cubra sus reclamaciones y podría perder los pagos de sus primas. Para verificar si un agente o compañía posee licencia, llame a la Línea de Ayuda al Consumidor del DFS al 1-877-MY-FL-CFO (877-693-5236).

Discurso: Si alguien le dice que un producto de seguro no es un seguro y que está exento de las regulaciones estatales, o si le dicen que no se necesita licencia para vender un tipo de seguro en particular, comuníquese con el DFS. Este es un discurso común para fraudes de seguros. Si sospecha de un fraude de seguros, llame al DFS para denunciarlo o puede hacerlo directamente en el sitio web de la División de Fraude de Seguros en www.MyFloridaCFO.com/Division/Fraud/. Es posible que sea elegible para un recompensa.

Objetivo: Consumidores que no pueden pagar un seguro de salud u otros seguros.

Resultado: Usted paga por algo que no cubre sus necesidades médicas, medicamentos recetados ni los demás servicios de atención que le prometieron.

Cómo evitar esta estafa: El DFS recomienda comprar seguros solo a compañías y agentes con licencia. Vender seguros sin licencia en la Florida es una violación de la ley. Además, si no tiene licencia en la Florida, el DFS no podrá ayudarle en caso de que tenga un problema con la compañía. Para obtener más información sobre una compañía o agente, y para saber si tiene licencia, llame a la Línea de Ayuda al Consumidor del DFS al 1-877-My-FL-CFO (1-877-693-5236) o visite el Directorio de Compañías que se encuentra en el sitio web de nuestra División de Servicios al Consumidor .

Estafa de Robo de Identidad

Hay miles de maneras de robar la identidad de una persona y una vez que el ladrón tiene su información personal, puede usar sus tarjetas de crédito hasta el límite máximo, vaciar su cuenta bancaria y arruinar su calificación crediticia. Hay estafas de robo de identidad de todo tipo y tamaño: amigos o nietos "varados" en el extranjero, la recepción del hotel "verificando" su tarjeta de crédito en medio de la noche, pedidos de "caridad" de grupos a los que nunca ha ayudado antes y muchas otras.

Discurso Telefónico/por Email: Un consumidor recibe un mensaje de texto, email, llamada telefónica, etc. de su cooperativa de ahorro y crédito que dice que para activar su tarjeta de crédito, debe dar los últimos cuatro dígitos del número de su cuenta o una situación similar.

Objetivo: Todos los consumidores.

Resultado: El estafador tiene total acceso a su información personal y financiera.

Cómo evitar esta estafa: Puede protegerse del robo de identidad al proteger su información. Es importante controlar sus estados de cuenta y revisar el informe de su tarjeta de crédito anualmente. Visite www.AnnualCreditReport.com para acceder a sus informes de crédito de forma gratuita a través de una de las tres compañías de informes de crédito del país, Experian, Equifax y TransUnion, cada 12 meses.

Estafa a Abuelos

Esta estafa afecta a los ancianos que tienen nietos.

Discurso Telefónico: Recibe una llamada de una persona que se hace pasar por su nieto y le dice que fue arrestado en otro país y necesita una transferencia de dinero de inmediato. También le pide que no le cuente a sus padres para no preocuparlos.

Objetivo: Adultos Mayores

Resultado: Usted transfiere el dinero pero después descubre que su nieto estaba a salvo.

Cómo evitar esta estafa: Pida a su familia que no publique sus planes de viaje en línea. Los estafadores pueden usar la información en línea para contactar a los familiares. No confíe en el identificador de llamadas. Los estafadores pueden ocultar el número que aparece en el identificador de llamadas mediante una práctica llamada "spoofing". Los estafadores tienen acceso a tecnología que puede simular que están llamado desde otro lugar o número telefónico. Si recibe una llamada de su "nieto" pidiéndole dinero para la fianza, pida el nombre de la compañía de fianzas y llámelos directamente para verificar si es cierto.

Cuando dude, pregunte algo que solamente un familiar suyo podría saber o cree una palabra clave que sepan solamente sus familiares para usar en el caso de alguna emergencia.

Estafa de Mejoras en el Hogar

Los proyectos de mejoras en el hogar pueden ser abrumadores, y contratar a un contratista con frecuencia ayuda a aliviar la tensión. Sin embargo, a veces los estafadores tocan su puerta ofreciendo sus servicios por lo que parece ser un buen precio, pero terminan tomando el dinero y huyendo. Estos contratistas se mueven continuamente para evitar contacto con las fuerzas policiales y clientes anteriores.

Discurso en Persona: Un contratista o persona encargada de mantenimiento toca su puerta diciendo que pasaba por su casa y se dio cuenta de que a su techo le faltan algunas tejas o que su chimenea está dañada. Le dice que tiene suministros que le sobraron de un trabajo grande que hizo en el área y que puede hacer el trabajo a un precio reducido.

Tenga cuidado si el estafador ofrece hacer el trabajo a cambio de una asignación de beneficios de su póliza de seguros, lo que significa que una vez que la reclamación se complete a través de la compañía de seguros el cheque será entregado directamente al contratista y no a usted. El cheque de la reclamación puede superar el costo real de los materiales de reparación necesarios para hacer las reparaciones en su casa y el trabajo puede completarse con materiales de mala calidad. Nunca acepte este tipo de acuerdos, salvo que haya verificado que el contratista tiene licencia y un seguro válido.

Objetivo: Todos los propietarios.

Resultado: El trabajo puede ser de mala calidad y tal vez tenga que volver a hacerlo todo pagando dinero de su bolsillo. El estafador puede presentar una reclamación falsa o por un monto mayor ante su compañía de seguros, lo que puede causar un aumento en las primas del seguro. El estafador puede llevarse su dinero y no finalizar el trabajo.

Cómo evitar esta estafa: Verifique a la compañía en la Oficina Nacional de Mejores Prácticas Comerciales (Better Business Bureau). Pida copias de sus licencias y los números de contratista para tener registros y ¡Verifique Antes de Comprar! También puede consultar a la División de Compensación Legal por Accidentes de Trabajo del Departamento de Servicios Financieros para saber si tiene cobertura de compensación legal por accidentes de trabajo. Si no la tiene, podría ser responsable en caso de lesiones.

Estafa de Reparación de Parabrisas

Este es otro tipo de estafa relacionada con una reparación. El deducible para la reparación de la rajadura de un parabrisas no se aplica en la Florida ni en la mayoría de los estados. El estafador usa esta información para engañar a consumidores desprevenidos para cometer un fraude de seguros.

Discurso en Persona: El estafador se acerca a usted en el estacionamiento de un supermercado o una gasolinera y le dice que tiene una pequeña rajadura o marca en el parabrisas. Le ofrece reemplazar el parabrisas para evitar que se agriete y cause un mayor daño. El estafador engañará a su compañía de seguros diciendo que el parabrisas está muy dañado y necesita reparación.

Objetivo: Todos los consumidores con vehículos.

Resultado: Muchos de estos individuos no están correctamente capacitados, o directamente no tienen capacitación. Trabajan desde sus vehículos sin una dirección comercial física y desaparecen rápidamente después de finalizar un trabajo de mala calidad. Es probable que el estafador no sea un técnico con licencia ni tenga autorización para reparar su parabrisas. Además, le cobrará a su compañía de seguros gastos excesivos o sin fundamento y materiales innecesarios.

Cómo evitar esta estafa: Comuníquese con su compañía de seguros antes de permitir que realicen las reparaciones. Lo ayudará a confirmar si el parabrisas necesita reparación y a encontrar un proveedor de vidrio de confianza.

Estafa de Ventas

Las estafas de ventas han existido por mucho tiempo e internet ha presentado nuevas formas para que los estafadores intenten estafarlo. Es importante recordar, si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente sea así.

Discurso Telefónico/por Internet: Gane un iPad, gane una cámara nueva, una laptop, etc. por unos pocos centavos en una subasta.

Objetivo: Todos los consumidores, especialmente los que quieren conseguir ofertas de compras en línea.

Resultado: Paga por cada oferta que hace, incluso si no recibe el producto.

Cómo evitar esta estafa: Las tácticas de venta con mucha presión, "las ofertas por tiempo limitado" y los precios que parecen demasiado bajos son indicios de que algo no está bien. Tenga cuidado con los productos que dicen que pueden ayudarle a bajar de peso sin intentarlo, a pagar deudas por unos pocos centavos de dolar, hacerlo rico rápidamente, hacerlo parecer años más joven y cosas similares.

Estafa de Compra de Oro

En una economía de inversiones impredecibles y tasas bajas de ganancia, los estafadores se suben a la oferta de "esperanza". Con la esperanza de progresar, muchos consumidores son engañados para que compren metales preciosos de compañías falsas que no tienen otra intención que no sea robar el dinero de los consumidores honestos.

Discurso Telefónico/por Correo: Vendedores telefónicos que presionan a consumidores acaudalados con la amenaza de que la bolsa de valores en baja y el aumento constante del precio del oro para que "despierten" y tomen el control de su dinero y lo inviertan en oro y otros metales preciosos. En algunas estafas se pide a adultos mayores que paguen sus inversiones en oro con hipotecas revertidas.

Objetivo: Consumidores acaudalados con dinero para invertir en metales preciosos y adultos mayores que quieren aumentar sus ahorros para la jubilación.

Resultados: Los consumidores pierden dinero al invertir en oro que nunca se compró.

Cómo evitar esta estafa: No se deje presionar por vendedores telefónicos agresivos para hacer una "inversión" que suena demasiado buena para ser verdad, porque generalmente lo es. Nunca envíe dinero a una compañía sin antes comprobar su legitimidad. Consulte a la Oficina Nacional de Mejores Prácticas Comerciales para ver si el vendedor tiene licencia.

Estafa Romántica

En el mundo actual de las citas en línea, es mucho más fácil encontrar a una persona compatible, pero también es mucho más fácil que un estafador busque a sus próximas víctimas.

Discurso Telefónico/por Email : El estafador simulará desarrollar intenciones románticas a través de sitios web de citas en línea u otros sitios de redes sociales. Luego de comunicarse por cierto tiempo, el estafador comenzará a pedir dinero. Dirá que el dinero es tal vez para un pasaje de avión para viajar a los Estados Unidos a visitarlo, para gastos médicos o facturas de teléfono/Internet muy altas para poder continuar la relación. El estafador le pedirá que le gire dinero a través de Western Union o MoneyGram o una tarjeta de débito prepagada como la tarjeta Green Dot.

Objetivo: Cualquier consumidor que use Internet, especialmente adultos mayores.

Resultados: Le envía dinero a la persona para los gastos específicos y no recibe nada a cambio, o el estafador continúa pidiendo dinero.

Cómo evitar esta estafa: Esté atento cuando navega en Internet. También debe tener cuidado con las personas que conoce en línea y no conoce en persona. Además, es aconsejable no enviar dinero a un individuo que no conoce.

 

Estafa de Propiedad No Reclamada

En esta estafa se usa la promesa de recuperar dinero que le pertenece al consumidor que está ocioso y sin reclamar. Existen fondos no reclamados legítimos y los estafadores le harán pensar que tiene dinero para reclamar.

Discurso: El estafador enviará un email con un mensaje que dice que tiene miles de dólares en propiedad no reclamada esperando.

Objetivo: Todos los consumidores.

Resultado: Le paga al individuo un cargo por su ayuda para ubicar sus fondos y nunca recibe sus supuestos miles de dólares.

Cómo evitar esta estafa: Es importante saber que no será contactado por email con respecto a propiedad no reclamada. Recuerde que nunca se le pedirá información de su cuenta bancaria al reclamar propiedad no reclamada y que no hay ningún cargo relacionado con la presentación del reclamo. Al visitar el sitio web de Propiedad No Reclamada del Estado de la Florida en www.fltreasurehunt.org puede hacer una búsqueda para ver si tiene propiedad no reclamada.

Estafa de Compañía de Servicios

Una táctica reciente entre estafadores es hacerse pasar por un representante de su compañía de servicios para obtener efectivo o información financiera personal. Estos estafadores lo contactan por teléfono, email o a través de internet y a veces parece todo muy legítimo.

Discurso Telefónico/por Email: Usted recibe una llamada telefónica o email explicando que una agencia se ofrece a pagar su factura de servicios como parte de un programa aprobado por el gobierno. Le piden su número de seguro social e información de su cuenta bancaria para poder pagar la factura. La factura no se paga nunca y su información financiera ha sido comprometida.

Estos estafadores también se hacen pasar por representantes de la compañía de servicios e intentan asustarlo para que crea que su factura de servicios está vencida y exigen el pago antes de cortarle el suministro de energía eléctrica. Una vez que tienen su información financiera cuelgan y nunca más vuelve a tener noticias de ellos.

Objetivo: Cualquiera con una cuenta de servicios, especialmente adultos mayores que vivan solos.

Resultado: Usted ha puesto en peligro la información de su tarjeta de crédito o ha hecho un pago con la tarjeta a alguien que se hizo pasar por su compañía de servicios.

Cómo evitar esta estafa: Su compañía de servicios nunca lo llamará o enviará un email exigiendo el pago. Si recibe un llamado telefónico o email y no está seguro si es legítimo o no debería colgar y llamar a su compañía de servicios directamente para confirmar la información de su cuenta y el estado de sus facturas. Nunca brinde información personal financiera por teléfono, en línea o por internet a menos que esté seguro de la legitimidad que quien la recibe.

Para obtener más información, lea esta hoja de datos.

Recursos

Estos son algunos sitios web útiles con información sobre fraudes y estafas. Adelántese a los estafadores y manténgase actualizado con la última información sobre estafas y consejos para evitar convertirse en una víctima.

Comisión Federal de Comercio - Alertas de Estafas

La página de Alertas de Estafas de la Comisión Federal de Comercio mantiene a los consumidores actualizados acerca de las alertas de estafas recientes y lo que hay que saber y hacer frente a las estafas.

www.consumer.ftc.gov/scam-alerts

Departamento Federal de Investigaciones - Estafas de Fraude Comunes

El Departamento Federal de Investigaciones ha desarrollado su sitio web de Estafas de Fraude Comunes para informarle acerca de las estafas más comunes que investiga el FBI y consejos para ayudarle a evitar ser víctima.

www.fbi.gov/scams-safety/fraud

USA.gov - Fraudes y Estafas a Consumidores

El sitio web de Fraudes y estafas a Consumidores de USA.gov incluye información y consejos sobre cómo evitar las estafas y los fraudes con una sección especial dedicada a las estafas actuales que hay que tener en cuenta.

www.usa.gov/topics/consumer/scams-fraud.shtml

Oficina de Mejores Prácticas Comerciales (Better Business Bureau) - Scam Stopper

El sitio web de Scam Stopper de la Oficina Nacional de Mejores Prácticas Comerciales (Better Business Bureau) tiene información que incluye las principales estafas, el arte de las estafas, quienes son estafados y quienes denuncian las estafas.

www.bbb.org/council/bbb-scam-stopper/

 

¿Usted o alguien que conoce ha sido víctima de un fraude o una estafa?
Llame a la línea de ayuda gratuita de la División de Servicios al Consumidor al 1-877-MY-FL-CFO (1-877-693-5236) para recibir ayuda.